VISを10年間、積立or一括投資をした結果(利益率、配当金)と比較、設定来の過去データでシミュレーション、ランキング

2023年9月2日に更新しました。

こんにちは、hokkyokunです。

毎月定額の積立投資や最初に資金を一気に投資する一括投資をした場合の
その後の利益率や配当金の総額などを計算しました。
設定来の過去データをプログラムで計算した、リアルなシミュレーションです。
個人投資家に人気のVOOやVTI、VYMとの比較も行っています。
これから積立投資等を検討している方は参考にしてみてください。

積立投資をするにはSBI証券で口座開設し、
三井住友カードゴールドとOliveフレキシブルペイの二枚持ちでクレカ積立がおススメです。

三井住友カードゴールドは年会費が5500円かかりますが、
初年度無料かつその後も年間100万円利用を一度でも達成すると永年無料になります。

Oliveフレキシブルペイは年会費無料のアカウントを一つ作っておくだけで
コンビニ等で最大17%ポイント還元されるVポイントアッププログラムに参加できるようになります。

詳しくはこちらの下記記事で解説しています。

ページ概要

ざっくりとこのページに書いてある内容をまとめておきます。
詳しく知りたいところだけページの下記を参照してみてください

下記にはグラフを表示しており、時系列で経過を確認することができます。
ただ、スマホだとグラフがつぶれてしまい、見づらいかもしれません。

スマホから閲覧されている方はここでざっくり概要を確認し、
是非、ＰＣやタブレットで詳細を確認いただければ幸いです。

VISの過去データからプログラミングにより、リアルにシミュレーションした結果です。

積立投資

毎月100ドル積立投資を10年行った結果です。

名称	値
ティッカー	VIS
期間	2013/8~2023/8
利益率(%)	76.9
累計総配当金(ドル)	1284.29
備考	毎月100ドル,月初に投資

一括投資

1万ドルを一括投資し、10年保持した結果です。

名称	値
ティッカー	VIS
期間	2013/09/03~2023/09/01
利益(%)	222.91
累計総配当金(ドル)	2218.09
備考	1万ドルを最初に投資,期間中保持

積立 VS 一括

積立投資と一括投資どちらがいいのか、
同じ投資額で比較してみました。

値	積立投資	一括投資
総評価額(ドル)	20872.04	39077.30
利益率(%)	72.50	222.95
総配当金	1258.95	2687.08

比較(VOO VT VYM)

有名ETF(VOO,VT,VYM)との比較です

VOOとの比較

値	VIS	VOO
評価額(ドル)	21405.32	22917.74
利益率(ドル)	76.90	89.40
総配当金(ドル)	1284.29	1545.68

VTとの比較

値	VIS	VT
評価額(ドル)	21405.32	18946.85
利益率(ドル)	76.90	56.59
総配当金(ドル)	1284.29	1720.16

VYMとの比較

値	VIS	VYM
評価額(ドル)	21405.32	19602.34
利益率(ドル)	76.90	62.00
総配当金(ドル)	1284.29	2578.83

積立投資×統計処理

ここ10年の結果はたまたまでしょうか？
日付をずらしながら10年積立投資を統計処理してみました。

名称	投資期間	評価額(ドル)	利益率(%)
最大値	2008/02/20~2018/02/20	26964.35	122.85
最小値	2010/04/15~2020/04/16	15090.21	24.71
平均値	–	21998.88	81.81
上位10%	2011/07/19~2021/07/21	25028.81	106.85
下位10%	2012/11/29~2022/11/30	19296.98	59.48

積立投資でポイントを得る方法

本格的に積立投資をする場合は、クレカ投資を検討してみてください。
クレカ投資なら投資額の1%ポイント還元され、普段使いでもお得に買い物ができるようになります。

【クレカ積立】積立投資の最適解は［Oliveフレキシブルペイ＋三井住友カードゴールド］×SBI証券である理由積立投資はOliveフレキシブルペイと三井住友カードゴールドをダブルで発行し、SBI証券で積立投資をするのが最強です。 Oliv...

VISとは？

概要

バンガード米国資本財サービスETF（Vanguard Industrials ETF）は、米国籍の上場投資信託。MSCI USインベスタブル・マーケット資本財サービス・インデックスに連動する投資成果を目指す。インデックスは、以下に従事する大・中・小規模の米国企業で構成される：資本財の製造・販売、商業・輸送サービスの提供

保有銘柄

ティッカー	名称	数量	金額(ドル)	割合(%)
UNP:US	ﾕﾆｵﾝ･ﾊﾟｼﾌｨｯｸ	625.94千	145.23百万	0.03
CAT:US	ｷｬﾀﾋﾟﾗｰ	529.63千	140.44百万	0.03
BA:US	ﾎﾞｰｲﾝｸﾞ	583.89千	139.46百万	0.03
UPS:US	ﾕﾅｲﾃｯﾄﾞ･ﾊﾟｰｾﾙ･ｻｰﾋﾞｽ(UPS)	741.84千	138.82百万	0.03
HON:US	ﾊﾈｳｪﾙｲﾝﾀｰﾅｼｮﾅﾙ	682.82千	132.56百万	0.03
RTX:US	RTX	1.50百万	131.97百万	0.03
GE:US	ｾﾞﾈﾗﾙ･ｴﾚｸﾄﾘｯｸ	1.12百万	127.76百万	0.03
DE:US	ﾃﾞｨｱ	288.75千	124.05百万	0.03
ADP:US	ｵｰﾄﾏﾁｯｸ･ﾃﾞｰﾀ･ﾌﾟﾛｾｼﾝｸﾞ(ADP)	424.97千	105.08百万	0.02
LMT:US	ﾛｯｷｰﾄﾞ･ﾏｰﾁﾝ	233.70千	104.32百万	0.02
etc	その他	–	–	99.72

基本情報

name	value
始値	209.04
安値-高値レンジ（日）	208.2-209.43
出来高	81100
前日終値	208.9
52週レンジ	156.85-213.0
1年トータルリターン	20.82%
年初来リターン	14.88%
基準価額(NAV)(08/31/2023)	207.59
資産総額(十億USD)(08/31/2023)	4.493
設定日	09/29/2004
乖離率（プレミアム/ディスカウント）	0.02%
乖離率52週平均値	0.01%
ファンドマネージャ	WalterNejman/MichelleLouie
直近配当額(06/29/2023)	0.7001
直近配当利回り（税込）	1.34%
経費率	0.10%
3ヶ月トータルリターン	12.39%
3年トータルリターン	46.68%
5年トータルリターン	54.64%
52週騰落率	-1.92%
相場観	強気

価格推移

【積立投資】10年間、毎月100ドル積立投資

総評価額と利益率

2013/8から2023/8までの10年
毎月100ドル積立投資した評価額と利益率を計算しました。

投資期間は
2013/8から2023/8までの10年
毎月100ドル投資の積立投資
最終的な評価額は21405.32ドル、
利益率は76.9%

グラフは下記です。
折れ線が利益率、棒グラフは総評価額です。

配当金と累計の配当金総額

こちらは積立投資をすることで得られる配当金です

積立投資により、徐々に所得株数が増えるので、
支給される配当金も徐々に増加します。

支給される配当金額とそれらの累計の配当金総額も計算しました。

投資期間は
2013/8から2023/8までの10年
毎月100ドル投資の積立投資
配当金は再投資したとして計算
最終的に配当金は総額1284.29ドル得られます。
尚、手数料や税金は考慮していません。

グラフは下記です。
折れ線が支給されるごとに得られる配当金額で、棒グラフはそれら配当金の累計額です。

【一括投資】過去10年、保持し続けると？

総評価額と利益率

1万ドルを10年保持し続けた場合の
評価額と利益率を計算しました。

2013/09/03から2023/09/01までの10年の期間で計算しています。

投資期間は
2013/09/03から2023/09/01までの10年
1万ドルを一括投資
最終的に評価額は32290.96ドル、利益率は222.91%

棒グラフは総評価額(ドル)の推移を表し、
折れ線グラフが1万ドルの投資に対する利益率を表しています。

配当利回りと配当金総額

こちらは10年保持し続けた場合の
配当金の推移です。

投資期間は
2013/09/03から2023/09/01までの10年
1万ドルを一括投資
最終的に配当金は10年で2218.09ドル得られます。
手数料、税金は考慮していません。

折れ線グラフはその年の配当金の総支給額を表し、
棒グラフはその配当金の累計額を示しています。

【一括投資VS積立投資】(総投資金額をあわせて比較)

総評価額はどちらが優位？

一般的に一括投資の方が利益は高くなりますが、
どれくらい違いが生じるのかシミュレーションしてみました。

投資金額は同一にし、一括投資は最初に全額株式を購入、
積立は毎月、定額購入でシミュレーションしています。

具体的には下記のルールで比較しています。

総投資額は12100ドル
一括投資は投資開始日に一括購入
積立投資は毎月、月初に定額投資(100ドル)
配当金は再投資
手数料、税金は考慮していません。

シミュレーション結果は以下の通りです。

値	積立投資	一括投資
総評価額(ドル)	20872.04	39077.30
利益率(%)	72.50	222.95
総配当金	1258.95	2687.08

折れ線は利益率(%)、棒グラフは総評価額を表しています。

配当金総額はどちらが多い?

有名ETFとの比較

よく比較・検討されている有名なETFと
評価額・利益率と配当金で比較してみました。

具体的には下記ETFと比較します。

S&P500との連動しているETFのVOO
全世界に投資できるVT
高配当投資で過去の成績が抜群に良いVYM

S&P500連動ETFのVOOと比較

最終的なVISとVOOの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値	VIS	VOO
評価額(ドル)	21405.32	22917.74
利益率(ドル)	76.90	89.40
総配当金(ドル)	1284.29	1545.68

全世界連動ETFのVTと比較

最終的なVISとVTの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値	VIS	VT
評価額(ドル)	21405.32	18946.85
利益率(ドル)	76.90	56.59
総配当金(ドル)	1284.29	1720.16

高配当ETFのVYMと比較

最終的なVISとVYMの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値	VIS	VYM
評価額(ドル)	21405.32	19602.34
利益率(ドル)	76.90	62.00
総配当金(ドル)	1284.29	2578.83

積立投資×統計処理

ルール

ざっくりいうと以下となります。

投資期間を10年間とし、
開始日付をずらしながらシミュレーション
投資期間の変更による、
利益率や資産のばらつき具合などを検証する

詳しいルールは以下の通りです。

時間があればご確認ください。

過去データを用いて積立シミュレーションを行う
積立投資は10年間毎月100ドルを月初に投資
投資満了後の利益率を評価対象とする
配当金は再投資
配当金にかかる税金、手数料は考慮しない
投資の開始日は一営業日ずつずらし、統計を取る
目的は長期投資した場合の
ETF設定来の最高値と最低値、平均値を把握することで
今後の予想範囲のおおよそを検討づけること
よって、10年経っていないETFは計算していない。

例えば、VTIで検証したとします。

2001年6月18日～2011年6月22日までの投資期間で
10年間投資した場合を考えます。

毎月月初に100ドル+前回の残高で買えるだけ買います。
配当金は再投資します。

その結果、
つみたて投資した場合の利益率は52.4%となります。

その次は日付をずらし、
2001年6月19日～2011年6月23日までの投資期間で
同様に計算すると、利益率は52.1%です。

これをETFのデータがある分だけ繰り返します。

統計データまとめ(利益率の平均値は81.81%)

統計データをまとめました。
2004/0929～2023/0901までの期間で10年間を切り取った結果です。

※データがETFの設定開始が10年以内の場合は計算していません。
10年経過次第データ取得してきます。

評価額と利益率の詳細

集計期間は
2004/0929～2023/0901
最も利益が出たタイミングは
2008/02/20~2018/02/20の投資期間で
評価額は26964.35ドル、利益率は122.85%
最も利益が出なかったタイミングは
2010/04/15~2020/04/16の投資期間で
評価額は15090.21ドル、利益率は24.71%
平均値の評価額は21998.88ドルで、81.81%でした。
投資結果の上位10%
評価額は25028.81ドル、利益率は106.85%
投資結果の下位10%
評価額は19296.98ドル、利益率は59.48%
統計上、設定来のデータの8割は上記の評価額の範囲に収まっているということが分ります。

名称	投資期間	評価額(ドル)	利益率(%)
最大値	2008/02/20~2018/02/20	26964.35	122.85
最小値	2010/04/15~2020/04/16	15090.21	24.71
平均値	–	21998.88	81.81
上位10%	2011/07/19~2021/07/21	25028.81	106.85
下位10%	2012/11/29~2022/11/30	19296.98	59.48

1年毎にデータをまとめ利益率の範囲を統計処理しました

3年で最低の値だった投資はその後どうなったか

長期投資でしょっぱなで酷い成績だった場合、どうなっていたか、
過去データから掘り起こしてみます。

3年間投資して、
最低だった期間は2006/03/31~2016/04/04で
評価額1828.22ドルで利益率は-50.59%でした。
その後めげずに投資して累計10年たつと、
評価額は19653.21ドルで、利益率は62.42%でした。
今回検証した統計処理は日付をずらしながらの積立計算で
全部で2244パターンあります。
3年目で最低だったパターンはその後、最終的に2244位中1897位となりました。

ランキング

SBI証券で購入できる海外ETF350銘柄を対象にランキングします。

※最新の状態により、取り扱い銘柄に一部差異が生じる可能性があります。
ご了承ください。

ランキングの概要は以下の通りです。
銘柄全体とカテゴリー毎の順位です。
数値は順位を表しています。

VISは「セクター」に分類しています。

カテゴリー	1日前比	7日前比	28日前比	365日前比
全体(350銘柄)	110	124	95	52
セクター(66銘柄)	22	34	24	14

全銘柄の値上がりランキングはこちら

全体の順位

10年積立投資利益率ランキング

350銘柄中、47位です。

カテゴリー	利益率	累計総配当金
全体(270銘柄)	47	175
セクター(47銘柄)	12	30

10年積立投資配当金ランキング

350銘柄中、175位です。

順位	ティッカー	名称	累計総配当金	インデックス	市場	カテゴリー
173	SPSM	SPDR??ポートフォリオS&P 600小型株式ETF	1296	S&P小型株600指数	NYSE Arca	先進国
174	SUSA	iシェアーズ MSCI 米国 ESG セレクト ETF	1293	MSCI USA ESG セレクトソーシャルインデックスの価格および利回り実績と同等水準の投資成果（報酬および経費控除前）に連動する。当インデックスは、様々な業界にわたり、各業界で最も環境・社会・ガバナンス面での貢献度の点数が高い約250社を選んで構成されている。	NYSE Arca	セクター
175	VIS	バンガード米国資本財・サービス・セクターETF	1284	米国の資本財・サービス・セクターの大型株、中型株、小型株を網羅する、MSCI USインベスタブル・マーケット・資本財・サービス25/50インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。	NYSE Arca	セクター
176	ICLN	iシェアーズグローバル・クリーンエネルギー ETF	1275	S&P グローバル・クリーンエネルギー指数に連動。当インデックスには、クリーンエネルギーの発電企業、クリーンエネルギー機器・関連技術に関わる企業が含まれる。	NASDAQ	セクター
177	MOO	ヴァンエックベクトルアグリビジネスETF	1271	DAXグローバル・アグリビジネス指数に連動した成果を目指す。	NYSE Arca	セクター

セクター別の順位

ETFを独断と偏見で下記のカテゴリーに分類しました。
VISは「セクター」に分類しています。

グローバル(複数の国・地域に投資)
先進国
新興国
高配当
セクター(特定の業界・テーマへの投資)
債券
コモディティ
ブル(上げ相場で2倍以上のレバリッジをかけて投資)
ベア(下げ相場で2倍以上のレバリッジをかけて投資)

10年積立投資利益率ランキング

セクター銘柄66中、12位です。

順位	ティッカー	名称	利益率	インデックス	市場	カテゴリー
10	XLY	一般消費財セレクトセクター SPDR ファンド	83.44	S&P一般消費財セレクトセクター指数の値動きと利回りに、経費控除前で概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。	NYSE	セクター
11	XLI	資本財セレクトセクター SPDR ファンド	77.01	S&P資本財セレクトセクター指数の値動きと利回りに、経費控除前で概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。	NYSE	セクター
12	VIS	バンガード米国資本財・サービス・セクターETF	76.90	米国の資本財・サービス・セクターの大型株、中型株、小型株を網羅する、MSCI USインベスタブル・マーケット・資本財・サービス25/50インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。	NYSE Arca	セクター
13	XLV	ヘルスケアセレクトセクター SPDR ファンド	72.47	S&Pヘルスケアセレクトセクター指数の値動きと利回りに、経費控除前で概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。	NYSE	セクター
14	FDN	First Trust Dow Jones Internet Index Fund	71.40	ダウ・ジョーンズ・インターネット・コンポジット指数	NYSE Arca	セクター

10年積立投資配当金ランキング

セクター銘柄66中、30位です。

順位	ティッカー	名称	累計総配当金	インデックス	市場	カテゴリー
28	PPH	ヴァンエックベクトル医薬品ETF	1329	MVIS米国上場医薬品25指数にできるだけ連動する運用実績を目指す。	NASDAQ	セクター
29	SUSA	iシェアーズ MSCI 米国 ESG セレクト ETF	1293	MSCI USA ESG セレクトソーシャルインデックスの価格および利回り実績と同等水準の投資成果（報酬および経費控除前）に連動する。当インデックスは、様々な業界にわたり、各業界で最も環境・社会・ガバナンス面での貢献度の点数が高い約250社を選んで構成されている。	NYSE Arca	セクター
30	VIS	バンガード米国資本財・サービス・セクターETF	1284	米国の資本財・サービス・セクターの大型株、中型株、小型株を網羅する、MSCI USインベスタブル・マーケット・資本財・サービス25/50インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。	NYSE Arca	セクター
31	ICLN	iシェアーズグローバル・クリーンエネルギー ETF	1275	S&P グローバル・クリーンエネルギー指数に連動。当インデックスには、クリーンエネルギーの発電企業、クリーンエネルギー機器・関連技術に関わる企業が含まれる。	NASDAQ	セクター
32	MOO	ヴァンエックベクトルアグリビジネスETF	1271	DAXグローバル・アグリビジネス指数に連動した成果を目指す。	NYSE Arca	セクター

統計データランキング

統計データのランキングです。
ETF設定来のデータをフルに使って、
10年積立投資を日付を少しづつずらしながら計算させた利益率の平均値をランキングでまとめています。

たまたまここ10年の成績が良かった銘柄ではなく、
長期的に安定的な成績を残せそうなETFを見つけるのに参考にしてみてください。

全体のランキング

順位	ティッカー	名称	利益率	インデックス	市場	カテゴリー
47	VIOG	バンガード S&Pスモールキャップ600グロースETF	83.05	米国株式市場の、多種多様な産業を代表する小型株式600銘柄のうち、グロース株をカバーする、S&Pスモールキャップ600グロース指数に連動したパフォーマンスを目指します。	NYSE Arca	先進国
48	DXJS	ウィズダムツリー日本小型株米ドルヘッジ付ファンド	82.23	ウィズダムツリージャパンヘッジドスモールキャップエクイティインデックスに連動した成果を目指す。	NASDAQ	先進国
49	VIS	バンガード米国資本財・サービス・セクターETF	81.81	米国の資本財・サービス・セクターの大型株、中型株、小型株を網羅する、MSCI USインベスタブル・マーケット・資本財・サービス25/50インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。	NYSE Arca	セクター
50	SDY	SPDR S&P 米国高配当株式ETF	81.45	S&Pハイ・イールド・ディビデンド・アリストクラッツ指数に連動した成果を目指す。	NYSE Arca	高配当
51	ICLN	iシェアーズグローバル・クリーンエネルギー ETF	81.33	S&P グローバル・クリーンエネルギー指数に連動。当インデックスには、クリーンエネルギーの発電企業、クリーンエネルギー機器・関連技術に関わる企業が含まれる。	NASDAQ	セクター

セクター別のランキング

順位	ティッカー	名称	利益率	インデックス	市場	カテゴリー
12	XLY	一般消費財セレクトセクター SPDR ファンド	93.45	S&P一般消費財セレクトセクター指数の値動きと利回りに、経費控除前で概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。	NYSE	セクター
13	SUSA	iシェアーズ MSCI 米国 ESG セレクト ETF	86.91	MSCI USA ESG セレクトソーシャルインデックスの価格および利回り実績と同等水準の投資成果（報酬および経費控除前）に連動する。当インデックスは、様々な業界にわたり、各業界で最も環境・社会・ガバナンス面での貢献度の点数が高い約250社を選んで構成されている。	NYSE Arca	セクター
14	VIS	バンガード米国資本財・サービス・セクターETF	81.81	米国の資本財・サービス・セクターの大型株、中型株、小型株を網羅する、MSCI USインベスタブル・マーケット・資本財・サービス25/50インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。	NYSE Arca	セクター
15	ICLN	iシェアーズグローバル・クリーンエネルギー ETF	81.33	S&P グローバル・クリーンエネルギー指数に連動。当インデックスには、クリーンエネルギーの発電企業、クリーンエネルギー機器・関連技術に関わる企業が含まれる。	NASDAQ	セクター
16	RXI	iシェアーズグローバル一般消費財 ETF	80.22	S&Pが一般消費財セクターにおいて重要なポジションにあると判断し、S&P グローバル1200一般消費財セクターキャップド指数によって代表される諸企業の株価、および利回り実績と同等水準の投資成果（報酬および経費控除前）に連動する。	NYSE Arca	セクター

ページ概要

積立投資

一括投資

積立 VS 一括

比較(VOO VT VYM)

積立投資×統計処理

積立投資でポイントを得る方法

VISとは？

概要

保有銘柄

基本情報

価格推移

【積立投資】10年間、毎月100ドル積立投資

総評価額と利益率

配当金と累計の配当金総額

【一括投資】過去10年、保持し続けると？

総評価額と利益率

配当利回りと配当金総額

【一括投資VS積立投資】(総投資金額をあわせて比較)

総評価額はどちらが優位？

配当金総額はどちらが多い?

有名ETFとの比較

S&P500連動ETFのVOOと比較

全世界連動ETFのVTと比較

高配当ETFのVYMと比較

積立投資×統計処理

ルール

統計データまとめ(利益率の平均値は81.81%)

評価額と利益率の詳細

3年で最低の値だった投資はその後どうなったか

ランキング

全体の順位

10年積立投資 利益率ランキング

10年積立投資 配当金ランキング

セクター別の順位

10年積立投資 利益率ランキング

10年積立投資 配当金ランキング

統計データランキング

全体のランキング

セクター別のランキング

関連リンク

FDNを10年間、積立or一括投資をした結果(利益率、配当金)と比較、設定来の過去データでシミュレーション、ランキング

FPXを10年間、積立or一括投資をした結果(利益率、配当金)と比較、設定来の過去データでシミュレーション、ランキング

SPTIを10年間、積立or一括投資をした結果(利益率、配当金)と比較、設定来の過去データでシミュレーション、ランキング

10年積立投資利益率ランキング

10年積立投資配当金ランキング

10年積立投資利益率ランキング

10年積立投資配当金ランキング