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ETF×積立投資

RLYを10年間、積立or一括投資をした結果(利益率、配当金)と比較、設定来の過去データでシミュレーション、ランキング

 

2023年9月2日に更新しました。

こんにちは、hokkyokunです。
  • 毎月定額の積立投資や最初に資金を一気に投資する一括投資をした場合の
    その後の利益率や配当金の総額などを計算しました。
  • 設定来の過去データをプログラムで計算した、リアルなシミュレーションです。
  • 個人投資家に人気のVOOやVTI、VYMとの比較も行っています。
  • これから積立投資等を検討している方は参考にしてみてください。

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投資は自己責任です。
金融商品購入前に情報の確認をし、よく考えてから購入の是非を検討してください。

Contents
  1. ページ概要
  2. RLYとは？
  3. 【積立投資】10年間、毎月100ドル積立投資
  4. 【一括投資】過去10年、保持し続けると？
  5. 【一括投資VS積立投資】(総投資金額をあわせて比較)
  6. 有名ETFとの比較
  7. 積立投資×統計処理
  8. ランキング
  9. 関連リンク

ページ概要

ざっくりとこのページに書いてある内容をまとめておきます。
詳しく知りたいところだけページの下記を参照してみてください

下記にはグラフを表示しており、時系列で経過を確認することができます。
ただ、スマホだとグラフがつぶれてしまい、見づらいかもしれません。

スマホから閲覧されている方はここでざっくり概要を確認し、
是非、ＰＣやタブレットで詳細を確認いただければ幸いです。

RLYの過去データからプログラミングにより、リアルにシミュレーションした結果です。

積立投資

毎月100ドル積立投資を10年行った結果です。

名称 値
ティッカー RLY
期間 2013/8~2023/8
利益率(%) 34.95
累計総配当金(ドル) 3290.36
備考 毎月100ドル,月初に投資

一括投資

1万ドルを一括投資し、10年保持した結果です。

名称 値
ティッカー RLY
期間 2013/09/03~2023/09/01
利益(%) 88.91
累計総配当金(ドル) 4035.68
備考 1万ドルを最初に投資,期間中保持

積立 VS 一括

積立投資と一括投資どちらがいいのか、
同じ投資額で比較してみました。

値 積立投資 一括投資
総評価額(ドル) 16171.98 22853.40
利益率(%) 33.65 88.87
総配当金 3252.64 4882.93

比較(VOO VT VYM)

有名ETF(VOO,VT,VYM)との比較です

VOOとの比較

値 RLY VOO
評価額(ドル) 16328.45 22917.74
利益率(ドル) 34.95 89.40
総配当金(ドル) 3290.36 1545.68

VTとの比較

値 RLY VT
評価額(ドル) 16328.45 18946.85
利益率(ドル) 34.95 56.59
総配当金(ドル) 3290.36 1720.16

VYMとの比較

値 RLY VYM
評価額(ドル) 16328.45 19602.34
利益率(ドル) 34.95 62.00
総配当金(ドル) 3290.36 2578.83

積立投資×統計処理

ここ10年の結果はたまたまでしょうか？
日付をずらしながら10年積立投資を統計処理してみました。

名称 投資期間 評価額(ドル) 利益率(%)
最大値 2012/06/22~2022/06/27 18022.74 48.95
最小値 2012/10/18~2022/10/21 15249.43 26.03
平均値 – 16315.49 34.84
上位10% 2012/05/11~2022/05/13 17225.04 42.36
下位10% 2013/06/12~2023/06/09 15371.9 27.04

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RLYとは？

概要

SPDR SSGAマルチアセット・リアル・リターン ETF（SPDR SSgA Multi-Asset Real Retur n ETF）は、米国籍のETF（上場投資信託）。キャピタルゲインとインカムゲインから成る実質リターンの確保を目指す。1940年投資会社法（その改定を含む）に登録され、市場指数・コモディティ上場投資信託・上場投資証券に連動するパフォーマンスを目指すETFに 投資する。

保有銘柄

ティッカー 名称 数量 金額(ドル) 割合(%)
GNR:US SPDRS&Pｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ･ﾅﾁｭﾗﾙ･ﾘｿｰｼｽﾞ 2.59百万 145.21百万 0.27
GII:US SPDRS&Pｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ･ｲﾝﾌﾗｽﾄﾗｸﾁｬｰE 2.53百万 131.32百万 0.25
PDBC:US ｲﾝﾍﾞｽｺ･ｵﾌﾟﾃｨﾏﾑ･ｲｰﾙﾄﾞ･ﾃﾞｨﾊﾞｰｼ 7.26百万 107.05百万 0.20
TIPX:US SPDRﾌﾞﾙｰﾑﾊﾞｰｸﾞ1-10年TIPSETF 1.95百万 35.77百万 0.07
XLE:US ｴﾅｼﾞｰ･ｾﾚｸﾄ･ｾｸﾀｰSPDRﾌｧﾝﾄﾞ 364.88千 32.44百万 0.06
GVMXX:US StateStreetInstitutionalU 29.52百万 29.52百万 0.06
XME:US SPDRS&P金属･鉱業ETF 308.37千 16.05百万 0.03
WIP:US JPMｲﾝﾍﾞｽﾄﾒﾝﾄ･ﾌｧﾝｽﾞ-JPMｸﾞﾛｰﾊﾞ 321.53千 13.16百万 0.02
GLDM:US SPDRGoldMiniSharesTrust 279.08千 10.74百万 0.02
RWR:US SPDRﾀﾞｳｼﾞｮｰﾝｽﾞREITETF 58.56千 5.28百万 0.01
etc その他 – – 99.01

基本情報

name value
始値 27.52
安値-高値レンジ（日） 27.49-27.65
出来高 38900
前日終値 27.53
52週レンジ 25.6-29.59
1年トータルリターン 3.74%
年初来リターン 2.9%
基準価額(NAV)(09/01/2023) 27.5492
資産総額(百万USD)(09/01/2023) 533.903
設定日 04/26/2012
乖離率（プレミアム/ディスカウント） -0.07%
乖離率52週平均値 0.02%
ファンドマネージャ MichaelOMartel/JohnAGulino
直近配当額(06/20/2023) 0.296295
直近配当利回り（税込） 4.31%
経費率 0.50%
3ヶ月トータルリターン 5.98%
3年トータルリターン 48.14%
5年トータルリターン 37.4%
52週騰落率 -6.96%
相場観 強気

価格推移


【積立投資】10年間、毎月100ドル積立投資

総評価額と利益率

2013/8から2023/8までの10年
毎月100ドル積立投資した評価額と利益率を計算しました。

  • 投資期間は
    2013/8から2023/8までの10年
  • 毎月100ドル投資の積立投資
  • 最終的な評価額は16328.45ドル、
    利益率は34.95%

グラフは下記です。
折れ線が利益率、棒グラフは総評価額です。


配当金と累計の配当金総額

こちらは積立投資をすることで得られる配当金です

積立投資により、徐々に所得株数が増えるので、
支給される配当金も徐々に増加します。

支給される配当金額とそれらの累計の配当金総額も計算しました。

  • 投資期間は
    2013/8から2023/8までの10年
  • 毎月100ドル投資の積立投資
  • 配当金は再投資したとして計算
  • 最終的に配当金は総額3290.36ドル得られます。
    尚、手数料や税金は考慮していません。

グラフは下記です。
折れ線が支給されるごとに得られる配当金額で、棒グラフはそれら配当金の累計額です。


【一括投資】過去10年、保持し続けると？

総評価額と利益率

1万ドルを10年保持し続けた場合の
評価額と利益率を計算しました。

2013/09/03から2023/09/01までの10年の期間で計算しています。

  • 投資期間は
    2013/09/03から2023/09/01までの10年
  • 1万ドルを一括投資
  • 最終的に評価額は18890.89ドル、利益率は88.91%

棒グラフは総評価額(ドル)の推移を表し、
折れ線グラフが1万ドルの投資に対する利益率を表しています。


配当利回りと配当金総額

こちらは10年保持し続けた場合の
配当金の推移です。

  • 投資期間は
    2013/09/03から2023/09/01までの10年
  • 1万ドルを一括投資
  • 最終的に配当金は10年で4035.68ドル得られます。
    手数料、税金は考慮していません。

折れ線グラフはその年の配当金の総支給額を表し、
棒グラフはその配当金の累計額を示しています。


【一括投資VS積立投資】(総投資金額をあわせて比較)

総評価額はどちらが優位？

一般的に一括投資の方が利益は高くなりますが、
どれくらい違いが生じるのかシミュレーションしてみました。

投資金額は同一にし、一括投資は最初に全額株式を購入、
積立は毎月、定額購入でシミュレーションしています。

具体的には下記のルールで比較しています。

  • 総投資額は12100ドル
  • 一括投資は投資開始日に一括購入
  • 積立投資は毎月、月初に定額投資(100ドル)
  • 配当金は再投資
    手数料、税金は考慮していません。

シミュレーション結果は以下の通りです。

値 積立投資 一括投資
総評価額(ドル) 16171.98 22853.40
利益率(%) 33.65 88.87
総配当金 3252.64 4882.93

折れ線は利益率(%)、棒グラフは総評価額を表しています。


配当金総額はどちらが多い?


有名ETFとの比較

よく比較・検討されている有名なETFと
評価額・利益率と配当金で比較してみました。

具体的には下記ETFと比較します。

  • S&P500との連動しているETFのVOO
  • 全世界に投資できるVT
  • 高配当投資で過去の成績が抜群に良いVYM

S&P500連動ETFのVOOと比較

最終的なRLYとVOOの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値 RLY VOO
評価額(ドル) 16328.45 22917.74
利益率(ドル) 34.95 89.40
総配当金(ドル) 3290.36 1545.68


全世界連動ETFのVTと比較

最終的なRLYとVTの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値 RLY VT
評価額(ドル) 16328.45 18946.85
利益率(ドル) 34.95 56.59
総配当金(ドル) 3290.36 1720.16


高配当ETFのVYMと比較

最終的なRLYとVYMの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値 RLY VYM
評価額(ドル) 16328.45 19602.34
利益率(ドル) 34.95 62.00
総配当金(ドル) 3290.36 2578.83


積立投資×統計処理

ルール

ざっくりいうと以下となります。

  1. 投資期間を10年間とし、
    開始日付をずらしながらシミュレーション
  2. 投資期間の変更による、
    利益率や資産のばらつき具合などを検証する

詳しいルールは以下の通りです。

時間があればご確認ください。

  • 過去データを用いて積立シミュレーションを行う
  • 積立投資は10年間毎月100ドルを月初に投資
  • 投資満了後の利益率を評価対象とする
  • 配当金は再投資
  • 配当金にかかる税金、手数料は考慮しない
  • 投資の開始日は一営業日ずつずらし、統計を取る
  • 目的は長期投資した場合の
    ETF設定来の最高値と最低値、平均値を把握することで
    今後の予想範囲のおおよそを検討づけること
    よって、10年経っていないETFは計算していない。

例えば、VTIで検証したとします。

2001年6月18日～2011年6月22日までの投資期間で
10年間投資した場合を考えます。

  1. 毎月月初に100ドル+前回の残高で買えるだけ買います。
  2. 配当金は再投資します。

その結果、
つみたて投資した場合の利益率は52.4%となります。

その次は日付をずらし、
2001年6月19日～2011年6月23日までの投資期間で
同様に計算すると、利益率は52.1%です。

これをETFのデータがある分だけ繰り返します。

統計データまとめ(利益率の平均値は34.84%)

統計データをまとめました。
2012/0426～2023/0901までの期間で10年間を切り取った結果です。

※データがETFの設定開始が10年以内の場合は計算していません。
10年経過次第データ取得してきます。

評価額と利益率の詳細

  • 集計期間は
    2012/0426～2023/0901
  • 最も利益が出たタイミングは
    2012/06/22~2022/06/27の投資期間で
    評価額は18022.74ドル、利益率は48.95%
  • 最も利益が出なかったタイミングは
    2012/10/18~2022/10/21の投資期間で
    評価額は15249.43ドル、利益率は26.03%
  • 平均値の評価額は16315.49ドルで、34.84%でした。
  • 投資結果の上位10%
    評価額は17225.04ドル、利益率は42.36%
  • 投資結果の下位10%
    評価額は15371.9ドル、利益率は27.04%
  • 統計上、設定来のデータの8割は上記の評価額の範囲に収まっているということが分ります。
名称 投資期間 評価額(ドル) 利益率(%)
最大値 2012/06/22~2022/06/27 18022.74 48.95
最小値 2012/10/18~2022/10/21 15249.43 26.03
平均値 – 16315.49 34.84
上位10% 2012/05/11~2022/05/13 17225.04 42.36
下位10% 2013/06/12~2023/06/09 15371.9 27.04

1年毎にデータをまとめ利益率の範囲を統計処理しました


3年で最低の値だった投資はその後どうなったか

長期投資でしょっぱなで酷い成績だった場合、どうなっていたか、
過去データから掘り起こしてみます。

  • 3年間投資して、
    最低だった期間は2013/02/11~2023/02/10で
    評価額2982.64ドルで利益率は-19.39%でした。
  • その後めげずに投資して累計10年たつと、
    評価額は16848.13ドルで、利益率は39.24%でした。
  • 今回検証した統計処理は日付をずらしながらの積立計算で
    全部で339パターンあります。
    3年目で最低だったパターンはその後、最終的に339位中72位となりました。

ランキング

SBI証券で購入できる海外ETF350銘柄を対象にランキングします。

※最新の状態により、取り扱い銘柄に一部差異が生じる可能性があります。
ご了承ください。

ランキングの概要は以下の通りです。
銘柄全体とカテゴリー毎の順位です。
数値は順位を表しています。

RLYは「その他」に分類しています。

カテゴリー 1日前比 7日前比 28日前比 365日前比
全体(350銘柄) 89 194 118 216
その他(24銘柄) 1 12 8 12

全銘柄の値上がりランキングはこちら

全体の順位

10年積立投資 利益率ランキング

350銘柄中、133位です。

カテゴリー 利益率 累計総配当金
全体(270銘柄) 133 22
その他(9銘柄) 2 2

10年積立投資 配当金ランキング

350銘柄中、22位です。

順位 ティッカー 名称 累計総配当金 インデックス 市場 カテゴリー
20 SLX ヴァンエックベクトル鉄鋼ETF 3407 ニューヨーク証券取引所アーカ鉄鋼指数にできるだけ連動する運用実績を目指す。 NYSE Arca セクター
21 FDL ファースト・トラスト・モーニングスター・ディビデント・リーダーズ・インデックス・ファンド 3353 モーニングスター配当リーダーズ指数 NYSE Arca 高配当
22 RLY PDR SSGA マルチ アセット リアル リターン ETF 3290 株式を上回るリターンを目指し、コモディティ、不動産、米国物価連動国債(TIPS)などに投資する。 NYSE Arca その他
23 EMLC ヴァンエックベクトルJ.P. モルガン新興国債券（現地通貨建て）ETF 3280 JPモルガン国債指数新興国市場グローバル・コアの指数値にできるだけ連動する投資成果を上げることを目指す。 NYSE Arca 債券
24 GLCN VanEck Vectors China Growth Leaders ETFヴァンエック・ベクトル・中国成長リーダーETF 3172 マーケットグレーダー中国オール・キャップ・グロース・リーダーズ・インデックスの価格と利回り（手数料と経費控除前）に連動するパフォーマンスを目指します。 NYSE Arca 新興国

セクター別の順位

ETFを独断と偏見で下記のカテゴリーに分類しました。
RLYは「その他」に分類しています。

  • グローバル(複数の国・地域に投資)
  • 先進国
  • 新興国
  • 高配当
  • セクター(特定の業界・テーマへの投資)
  • 債券
  • コモディティ
  • ブル(上げ相場で2倍以上のレバリッジをかけて投資)
  • ベア(下げ相場で2倍以上のレバリッジをかけて投資)

10年積立投資 利益率ランキング

その他銘柄24中、2位です。

順位 ティッカー 名称 利益率 インデックス 市場 カテゴリー
1 WOOD iシェアーズ グローバル・ティンバー＆フォレストリー ETF 36.36 S&P グローバル ティンバー＆フォレストリー指数に連動。当インデックスは、森林の保有、管理、サプライチェーンの上流に関わっている最大手の上場企業25社の銘柄で構成される。 NASDAQ その他
2 RLY PDR SSGA マルチ アセット リアル リターン ETF 34.95 株式を上回るリターンを目指し、コモディティ、不動産、米国物価連動国債(TIPS)などに投資する。 NYSE Arca その他
3 GAL SPDR SSGA グローバル アロケーション ETF 31.17 株式、債券、REIT、コモディティ、物価連動債など様々な資産へ投資する。 NYSE Arca その他
4 IYR iシェアーズ 米国不動産 ETF 26.58 ダウ・ジョーンズ米国不動産キャップド指数に連動する投資成果を目指します。 NYSE Arca その他
5 INKM SPDR SSGA インカム アロケーション ETF 17.59 配当および利回りを重視し、株式、米国債券、社債、転換社債、優先証券、グローバルREITなど様々な資産へ投資する。 NYSE Arca その他

10年積立投資 配当金ランキング

その他銘柄24中、2位です。

順位 ティッカー 名称 累計総配当金 インデックス 市場 カテゴリー
1 SRLN SPDR Blackstone Senior Loan ETFSPDRブラックストーン・シニアローンETF 3473 Markit iBoxx米ドル建てリキッド・レバレッジド・ローン指数（「プライマリー・ベンチマーク」）およびS&P/LSTA米国レバレッジド・ローン100指数（「セカンダリー・ベンチマーク」）をアウトパフォームすることを目指します。 NYSE Arca その他
2 RLY PDR SSGA マルチ アセット リアル リターン ETF 3290 株式を上回るリターンを目指し、コモディティ、不動産、米国物価連動国債(TIPS)などに投資する。 NYSE Arca その他
3 RWX SPDR ダウ ジョーンズインターナショナル リアル エステートETF 3020 ダウ・ジョーンズ・グローバル（除く米国）セレクト・リアル・エステート・セキュリティーズ 指数に連動した成果を目指す。 NYSE Arca その他
4 ELD ウィズダムツリー 新興国現地通貨建債券ファンド 2940 新興国の現地通貨建ての現地債券に投資する。 NYSE Arca その他
5 INKM SPDR SSGA インカム アロケーション ETF 2819 配当および利回りを重視し、株式、米国債券、社債、転換社債、優先証券、グローバルREITなど様々な資産へ投資する。 NYSE Arca その他

統計データランキング

統計データのランキングです。
ETF設定来のデータをフルに使って、
10年積立投資を日付を少しづつずらしながら計算させた利益率の平均値をランキングでまとめています。

たまたまここ10年の成績が良かった銘柄ではなく、
長期的に安定的な成績を残せそうなETFを見つけるのに参考にしてみてください。

全体のランキング

順位 ティッカー 名称 利益率 インデックス 市場 カテゴリー
141 SLX ヴァンエックベクトル鉄鋼ETF 35.74 ニューヨーク証券取引所アーカ鉄鋼指数にできるだけ連動する運用実績を目指す。 NYSE Arca セクター
142 MXI iシェアーズ グローバル素材 ETF 35.34 S&Pが素材セクターにおいて重要なポジションにあると判断し、S&P グローバル素材セクター・インデックスによって代表される諸企業の株価、および利回り実績と同等水準の投資成果（報酬および経費控除前）に連動する。 NYSE Arca セクター
143 RLY PDR SSGA マルチ アセット リアル リターン ETF 34.84 株式を上回るリターンを目指し、コモディティ、不動産、米国物価連動国債(TIPS)などに投資する。 NYSE Arca その他
144 TLT iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF 34.78 バークレイズ米国国債20年超インデックスは時価総額加重型で、公開発行された米国財務省証券であって、残存期間が20年超、米ドル建て、ムーディーズ・インベスターズ・サービスで投資適格（Baa3以上）の格付け、固定金利、発行残高（額面ベース）1億5000万ドル超のすべての証券で構成される。 NASDAQ 債券
145 IXP iシェアーズ グローバル コミュニケーションサービス ETF 34.64 S&Pが電気通信セクターにおいて重要なポジションにあると判断し、S&P グローバル1200コミュニケーションサービス キャップド指数によって代表される諸企業の株価、および利回り実績と同等水準の投資成果（報酬および経費控除前）に連動する。 NYSE Arca セクター

セクター別のランキング

順位 ティッカー 名称 利益率 インデックス 市場 カテゴリー
1 IYR iシェアーズ 米国不動産 ETF 54.18 ダウ・ジョーンズ米国不動産キャップド指数に連動する投資成果を目指します。 NYSE Arca その他
2 WOOD iシェアーズ グローバル・ティンバー＆フォレストリー ETF 51.86 S&P グローバル ティンバー＆フォレストリー指数に連動。当インデックスは、森林の保有、管理、サプライチェーンの上流に関わっている最大手の上場企業25社の銘柄で構成される。 NASDAQ その他
3 RLY PDR SSGA マルチ アセット リアル リターン ETF 34.84 株式を上回るリターンを目指し、コモディティ、不動産、米国物価連動国債(TIPS)などに投資する。 NYSE Arca その他
4 GAL SPDR SSGA グローバル アロケーション ETF 27.44 株式、債券、REIT、コモディティ、物価連動債など様々な資産へ投資する。 NYSE Arca その他
5 IFGL iシェアーズ 先進国（除く米国）REIT ETF 19.02 FTSE EPRA Nareit 先進国（除く米国）不動産インデックスは、カナダ、欧州およびアジアの不動産市場の不動産保有、売買および開発に携わる企業のパフォーマンスを測る指標。 NASDAQ その他

関連リンク

RLYに対し、下記情報をまとめています。

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ランキングも各種まとめています。
SBI証券で購入できる海外ETFをほぼ網羅している銘柄でランク付けしています。

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