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ETF×積立投資

EZAを10年間、積立or一括投資をした結果(利益率、配当金)と比較、設定来の過去データでシミュレーション、ランキング

 

2023年9月2日に更新しました。

こんにちは、hokkyokunです。
  • 毎月定額の積立投資や最初に資金を一気に投資する一括投資をした場合の
    その後の利益率や配当金の総額などを計算しました。
  • 設定来の過去データをプログラムで計算した、リアルなシミュレーションです。
  • 個人投資家に人気のVOOやVTI、VYMとの比較も行っています。
  • これから積立投資等を検討している方は参考にしてみてください。

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Contents
  1. ページ概要
  2. EZAとは？
  3. 【積立投資】10年間、毎月100ドル積立投資
  4. 【一括投資】過去10年、保持し続けると？
  5. 【一括投資VS積立投資】(総投資金額をあわせて比較)
  6. 有名ETFとの比較
  7. 積立投資×統計処理
  8. ランキング
  9. 関連リンク

ページ概要

ざっくりとこのページに書いてある内容をまとめておきます。
詳しく知りたいところだけページの下記を参照してみてください

下記にはグラフを表示しており、時系列で経過を確認することができます。
ただ、スマホだとグラフがつぶれてしまい、見づらいかもしれません。

スマホから閲覧されている方はここでざっくり概要を確認し、
是非、ＰＣやタブレットで詳細を確認いただければ幸いです。

EZAの過去データからプログラミングにより、リアルにシミュレーションした結果です。

積立投資

毎月100ドル積立投資を10年行った結果です。

名称 値
ティッカー EZA
期間 2013/8~2023/8
利益率(%) 4.25
累計総配当金(ドル) 2632.3
備考 毎月100ドル,月初に投資

一括投資

1万ドルを一括投資し、10年保持した結果です。

名称 値
ティッカー EZA
期間 2013/09/03~2023/09/01
利益(%) 45.76
累計総配当金(ドル) 4544.98
備考 1万ドルを最初に投資,期間中保持

積立 VS 一括

積立投資と一括投資どちらがいいのか、
同じ投資額で比較してみました。

値 積立投資 一括投資
総評価額(ドル) 11506.32 17651.37
利益率(%) -4.91 45.88
総配当金 2586.03 5502.16

比較(VOO VT VYM)

有名ETF(VOO,VT,VYM)との比較です

VOOとの比較

値 EZA VOO
評価額(ドル) 12614.29 22917.74
利益率(ドル) 4.25 89.40
総配当金(ドル) 2632.30 1545.68

VTとの比較

値 EZA VT
評価額(ドル) 12614.29 18946.85
利益率(ドル) 4.25 56.59
総配当金(ドル) 2632.30 1720.16

VYMとの比較

値 EZA VYM
評価額(ドル) 12614.29 19602.34
利益率(ドル) 4.25 62.00
総配当金(ドル) 2632.30 2578.83

積立投資×統計処理

ここ10年の結果はたまたまでしょうか？
日付をずらしながら10年積立投資を統計処理してみました。

名称 投資期間 評価額(ドル) 利益率(%)
最大値 2003/02/21~2013/02/22 22187.85 83.37
最小値 2010/04/05~2020/04/03 6936.3 -42.68
平均値 – 14012.46 15.81
上位10% 2004/06/03~2014/06/05 18254.49 50.86
下位10% 2009/10/21~2019/10/23 10967.49 -9.36

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EZAとは？

概要

iシェアーズMSCI南アフリカETF（iShares MSCI South Africa ETF）は米国籍のETF（上場投資信託）。MSCI南アフリカ25/50インデックスのパフォーマンスに連動する投資成果を 目指す。主に南アフリカの大型・中型株を保有。ヨハネスブルグ証券取引所の上場銘柄を中心に構成されている。時価総額加重平均を用いて保有銘柄のウエートを算定。

保有銘柄

ティッカー 名称 数量 金額(ドル) 割合(%)
NPN:SJ ﾅｽﾊﾟｰｽﾞ 255.05千 43.33百万 0.16
FSR:SJ ファーストランド 6.57百万 25.47百万 0.09
SBK:SJ ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ･ﾊﾞﾝｸ･ｸﾞﾙｰﾌﾟ 1.74百万 17.80百万 0.07
GFI:SJ ｺﾞｰﾙﾄﾞ･ﾌｨｰﾙｽﾞ 1.16百万 14.92百万 0.06
MTN:SJ MTNｸﾞﾙｰﾌﾟ 2.21百万 14.02百万 0.05
ABG:SJ ｱﾌﾞｻ･ｸﾞﾙｰﾌﾟ 1.10百万 10.62百万 0.04
BID:SJ ﾋﾞｯﾄﾞ･ｺｰﾎﾟﾚｰｼｮﾝ 436.50千 9.79百万 0.04
SOL:SJ ｻｿｰﾙ 742.98千 9.58百万 0.04
CPI:SJ ｷｬﾋﾟﾃｯｸ･ﾊﾞﾝｸ･ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ 113.32千 9.48百万 0.04
ANG:SJ ｱﾝｸﾞﾛｺﾞｰﾙﾄﾞ･ｱｼｬﾝﾃｨ 546.11千 9.31百万 0.03
etc その他 – – 99.38

基本情報

name value
始値 39.84
安値-高値レンジ（日） 39.33-40.08
出来高 320200
前日終値 39.4
52週レンジ 35.63-47.74
1年トータルリターン 2.62%
年初来リターン -8.34%
基準価額(NAV)(09/01/2023) 39.3652
資産総額(百万USD)(09/01/2023) 271.620
設定日 02/07/2003
乖離率（プレミアム/ディスカウント） 0.09%
乖離率52週平均値 0.15%
ファンドマネージャ PaulWhitehead/AmyWhitelaw
直近配当額(06/07/2023) 0.680739
直近配当利回り（税込） 3.46%
経費率 0.58%
3ヶ月トータルリターン 5.29%
3年トータルリターン 15.2%
5年トータルリターン 1.85%
52週騰落率 -17.47%
相場観 調整

価格推移


【積立投資】10年間、毎月100ドル積立投資

総評価額と利益率

2013/8から2023/8までの10年
毎月100ドル積立投資した評価額と利益率を計算しました。

  • 投資期間は
    2013/8から2023/8までの10年
  • 毎月100ドル投資の積立投資
  • 最終的な評価額は12614.29ドル、
    利益率は4.25%

グラフは下記です。
折れ線が利益率、棒グラフは総評価額です。


配当金と累計の配当金総額

こちらは積立投資をすることで得られる配当金です

積立投資により、徐々に所得株数が増えるので、
支給される配当金も徐々に増加します。

支給される配当金額とそれらの累計の配当金総額も計算しました。

  • 投資期間は
    2013/8から2023/8までの10年
  • 毎月100ドル投資の積立投資
  • 配当金は再投資したとして計算
  • 最終的に配当金は総額2632.3ドル得られます。
    尚、手数料や税金は考慮していません。

グラフは下記です。
折れ線が支給されるごとに得られる配当金額で、棒グラフはそれら配当金の累計額です。


【一括投資】過去10年、保持し続けると？

総評価額と利益率

1万ドルを10年保持し続けた場合の
評価額と利益率を計算しました。

2013/09/03から2023/09/01までの10年の期間で計算しています。

  • 投資期間は
    2013/09/03から2023/09/01までの10年
  • 1万ドルを一括投資
  • 最終的に評価額は14576.22ドル、利益率は45.76%

棒グラフは総評価額(ドル)の推移を表し、
折れ線グラフが1万ドルの投資に対する利益率を表しています。


配当利回りと配当金総額

こちらは10年保持し続けた場合の
配当金の推移です。

  • 投資期間は
    2013/09/03から2023/09/01までの10年
  • 1万ドルを一括投資
  • 最終的に配当金は10年で4544.98ドル得られます。
    手数料、税金は考慮していません。

折れ線グラフはその年の配当金の総支給額を表し、
棒グラフはその配当金の累計額を示しています。


【一括投資VS積立投資】(総投資金額をあわせて比較)

総評価額はどちらが優位？

一般的に一括投資の方が利益は高くなりますが、
どれくらい違いが生じるのかシミュレーションしてみました。

投資金額は同一にし、一括投資は最初に全額株式を購入、
積立は毎月、定額購入でシミュレーションしています。

具体的には下記のルールで比較しています。

  • 総投資額は12100ドル
  • 一括投資は投資開始日に一括購入
  • 積立投資は毎月、月初に定額投資(100ドル)
  • 配当金は再投資
    手数料、税金は考慮していません。

シミュレーション結果は以下の通りです。

値 積立投資 一括投資
総評価額(ドル) 11506.32 17651.37
利益率(%) -4.91 45.88
総配当金 2586.03 5502.16

折れ線は利益率(%)、棒グラフは総評価額を表しています。


配当金総額はどちらが多い?


有名ETFとの比較

よく比較・検討されている有名なETFと
評価額・利益率と配当金で比較してみました。

具体的には下記ETFと比較します。

  • S&P500との連動しているETFのVOO
  • 全世界に投資できるVT
  • 高配当投資で過去の成績が抜群に良いVYM

S&P500連動ETFのVOOと比較

最終的なEZAとVOOの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値 EZA VOO
評価額(ドル) 12614.29 22917.74
利益率(ドル) 4.25 89.40
総配当金(ドル) 2632.30 1545.68


全世界連動ETFのVTと比較

最終的なEZAとVTの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値 EZA VT
評価額(ドル) 12614.29 18946.85
利益率(ドル) 4.25 56.59
総配当金(ドル) 2632.30 1720.16


高配当ETFのVYMと比較

最終的なEZAとVYMの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値 EZA VYM
評価額(ドル) 12614.29 19602.34
利益率(ドル) 4.25 62.00
総配当金(ドル) 2632.30 2578.83


積立投資×統計処理

ルール

ざっくりいうと以下となります。

  1. 投資期間を10年間とし、
    開始日付をずらしながらシミュレーション
  2. 投資期間の変更による、
    利益率や資産のばらつき具合などを検証する

詳しいルールは以下の通りです。

時間があればご確認ください。

  • 過去データを用いて積立シミュレーションを行う
  • 積立投資は10年間毎月100ドルを月初に投資
  • 投資満了後の利益率を評価対象とする
  • 配当金は再投資
  • 配当金にかかる税金、手数料は考慮しない
  • 投資の開始日は一営業日ずつずらし、統計を取る
  • 目的は長期投資した場合の
    ETF設定来の最高値と最低値、平均値を把握することで
    今後の予想範囲のおおよそを検討づけること
    よって、10年経っていないETFは計算していない。

例えば、VTIで検証したとします。

2001年6月18日～2011年6月22日までの投資期間で
10年間投資した場合を考えます。

  1. 毎月月初に100ドル+前回の残高で買えるだけ買います。
  2. 配当金は再投資します。

その結果、
つみたて投資した場合の利益率は52.4%となります。

その次は日付をずらし、
2001年6月19日～2011年6月23日までの投資期間で
同様に計算すると、利益率は52.1%です。

これをETFのデータがある分だけ繰り返します。

統計データまとめ(利益率の平均値は15.81%)

統計データをまとめました。
2003/0207～2023/0901までの期間で10年間を切り取った結果です。

※データがETFの設定開始が10年以内の場合は計算していません。
10年経過次第データ取得してきます。

評価額と利益率の詳細

  • 集計期間は
    2003/0207～2023/0901
  • 最も利益が出たタイミングは
    2003/02/21~2013/02/22の投資期間で
    評価額は22187.85ドル、利益率は83.37%
  • 最も利益が出なかったタイミングは
    2010/04/05~2020/04/03の投資期間で
    評価額は6936.3ドル、利益率は-42.68%
  • 平均値の評価額は14012.46ドルで、15.81%でした。
  • 投資結果の上位10%
    評価額は18254.49ドル、利益率は50.86%
  • 投資結果の下位10%
    評価額は10967.49ドル、利益率は-9.36%
  • 統計上、設定来のデータの8割は上記の評価額の範囲に収まっているということが分ります。
名称 投資期間 評価額(ドル) 利益率(%)
最大値 2003/02/21~2013/02/22 22187.85 83.37
最小値 2010/04/05~2020/04/03 6936.3 -42.68
平均値 – 14012.46 15.81
上位10% 2004/06/03~2014/06/05 18254.49 50.86
下位10% 2009/10/21~2019/10/23 10967.49 -9.36

1年毎にデータをまとめ利益率の範囲を統計処理しました


3年で最低の値だった投資はその後どうなったか

長期投資でしょっぱなで酷い成績だった場合、どうなっていたか、
過去データから掘り起こしてみます。

  • 3年間投資して、
    最低だった期間は2006/03/23~2016/03/24で
    評価額2157.77ドルで利益率は-41.68%でした。
  • その後めげずに投資して累計10年たつと、
    評価額は11489.21ドルで、利益率は-5.05%でした。
  • 今回検証した統計処理は日付をずらしながらの積立計算で
    全部で2657パターンあります。
    3年目で最低だったパターンはその後、最終的に2657位中2266位となりました。

ランキング

SBI証券で購入できる海外ETF350銘柄を対象にランキングします。

※最新の状態により、取り扱い銘柄に一部差異が生じる可能性があります。
ご了承ください。

ランキングの概要は以下の通りです。
銘柄全体とカテゴリー毎の順位です。
数値は順位を表しています。

EZAは「新興国」に分類しています。

カテゴリー 1日前比 7日前比 28日前比 365日前比
全体(350銘柄) 92 332 319 226
新興国(33銘柄) 19 32 25 19

全銘柄の値上がりランキングはこちら

全体の順位

10年積立投資 利益率ランキング

350銘柄中、213位です。

カテゴリー 利益率 累計総配当金
全体(270銘柄) 213 48
新興国(29銘柄) 22 6

10年積立投資 配当金ランキング

350銘柄中、48位です。

順位 ティッカー 名称 累計総配当金 インデックス 市場 カテゴリー
46 XLE エネルギー セレクト セクター SPDR ファンド 2660 S&Pエネルギー セレクト セクター指数の値動きと利回りに、経費控除前で概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。 NYSE セクター
47 XLU 公益事業セレクト セクター SPDR ファンド 2641 S&P公益事業セレクト セクター指数の値動きと利回りに、経費控除前で概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。 NYSE セクター
48 EZA iシェアーズ MSCI 南アフリカ ETF 2632 MSCI・南アフリカ・インデックスに連動。主に、ヨハネスブルグ証券取引所で取引されている株式で構成され、その三大産業は、素材、エネルギーおよび通信である。 NYSE Arca 新興国
49 EWM iシェアーズ MSCI マレーシア ETF 2592 MSCI マレーシア・インデックスによって測定されるマレーシアの市場で取引される証券の価格および利回り実績と同等水準の投資成果（報酬および経費控除前）に連動する。 NYSE Arca 新興国
50 VYM バンガード 米国高配当株式ETF 2579 FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指します。 NYSE Arca 高配当

セクター別の順位

ETFを独断と偏見で下記のカテゴリーに分類しました。
EZAは「新興国」に分類しています。

  • グローバル(複数の国・地域に投資)
  • 先進国
  • 新興国
  • 高配当
  • セクター(特定の業界・テーマへの投資)
  • 債券
  • コモディティ
  • ブル(上げ相場で2倍以上のレバリッジをかけて投資)
  • ベア(下げ相場で2倍以上のレバリッジをかけて投資)

10年積立投資 利益率ランキング

新興国銘柄33中、22位です。

順位 ティッカー 名称 利益率 インデックス 市場 カテゴリー
20 CXSE ウィズダムツリー 中国株ニューエコノミーファンド 7.84 ウィズダムツリー・チャイナ・エックスステートオウンド・エンタープライズ・インデックスの価格およびイールドのパフォーマンス（手数料および費用控除前）に連動する投資成果を目指す。 NASDAQ 新興国
21 THD iシェアーズ MSCI タイETF 5.09 MSCI タイ IMI 25/50 インデックスに連動した成果を目指す。 NYSE Arca 新興国
22 EZA iシェアーズ MSCI 南アフリカ ETF 4.25 MSCI・南アフリカ・インデックスに連動。主に、ヨハネスブルグ証券取引所で取引されている株式で構成され、その三大産業は、素材、エネルギーおよび通信である。 NYSE Arca 新興国
23 GLIN VanEck Vectors India Growth Leaders ETFヴァンエック・ベクトル・インド成長リーダーETF 2.22 マーケットグレーダー・インド・オール・キャップ・グロース・リーダーズ・インデックスの価格と利回り（手数料や経費控除前）に連動するパフォーマンスを目指します。 NYSE Arca 新興国
24 IDX ヴァンエックベクトル インドネシア インデックス ETF -3.06 MVIS・インドネシア・インデックスにできるだけ連動する運用実績を目指す。 NYSE Arca 新興国

10年積立投資 配当金ランキング

新興国銘柄33中、6位です。

順位 ティッカー 名称 累計総配当金 インデックス 市場 カテゴリー
4 ILF iシェアーズ ラテンアメリカ 40 ETF 3153 S&P ラテンアメリカ40インデックスによって表されるメキシコおよび南米の企業の株価および利回り実績と同等水準の投資成果（報酬および経費控除前）に連動する。 NYSE Arca 新興国
5 EWS iシェアーズ MSCI シンガポール ETF 2674 MSCI シンガポール指数に連動した成果を目指す。 NYSE Arca 新興国
6 EZA iシェアーズ MSCI 南アフリカ ETF 2632 MSCI・南アフリカ・インデックスに連動。主に、ヨハネスブルグ証券取引所で取引されている株式で構成され、その三大産業は、素材、エネルギーおよび通信である。 NYSE Arca 新興国
7 EWM iシェアーズ MSCI マレーシア ETF 2592 MSCI マレーシア・インデックスによって測定されるマレーシアの市場で取引される証券の価格および利回り実績と同等水準の投資成果（報酬および経費控除前）に連動する。 NYSE Arca 新興国
8 BRF ヴァンエックベクトル ブラジル小型株ETF 1948 MVIS・ブラジル小型株指数に連動した成果を目指す。 NYSE Arca 新興国

統計データランキング

統計データのランキングです。
ETF設定来のデータをフルに使って、
10年積立投資を日付を少しづつずらしながら計算させた利益率の平均値をランキングでまとめています。

たまたまここ10年の成績が良かった銘柄ではなく、
長期的に安定的な成績を残せそうなETFを見つけるのに参考にしてみてください。

全体のランキング

順位 ティッカー 名称 利益率 インデックス 市場 カテゴリー
201 DEM ウィズダムツリー 新興国株 高配当ファンド 16.24 ウィズダムツリー エマージング マーケッツ インデックスに連動した成果を目指す。 NYSE Arca 高配当
202 TIP iシェアーズ 米国物価連動国債 ETF 16.21 米国TIPS インデックス NYSE Arca 債券
203 EZA iシェアーズ MSCI 南アフリカ ETF 15.81 MSCI・南アフリカ・インデックスに連動。主に、ヨハネスブルグ証券取引所で取引されている株式で構成され、その三大産業は、素材、エネルギーおよび通信である。 NYSE Arca 新興国
204 SRLN SPDR Blackstone Senior Loan ETFSPDRブラックストーン・シニアローンETF 15.33 Markit iBoxx米ドル建てリキッド・レバレッジド・ローン指数（「プライマリー・ベンチマーク」）およびS&P/LSTA米国レバレッジド・ローン100指数（「セカンダリー・ベンチマーク」）をアウトパフォームすることを目指します。 NYSE Arca その他
205 GLCN VanEck Vectors China Growth Leaders ETFヴァンエック・ベクトル・中国成長リーダーETF 15.26 マーケットグレーダー中国オール・キャップ・グロース・リーダーズ・インデックスの価格と利回り（手数料と経費控除前）に連動するパフォーマンスを目指します。 NYSE Arca 新興国

セクター別のランキング

順位 ティッカー 名称 利益率 インデックス 市場 カテゴリー
14 VWO バンガード FTSE エマージング マーケッツETF 20.19 FTSEエマージング・マーケッツ・オールキャップ中国A株トランジション・インデックスに連動した動きを目指す。 NYSE Arca 新興国
15 FXI iシェアーズ 中国大型株 ETF 16.49 FTSEチャイナ50インデックスに連動。香港市場の時価総額と流動性の面で上位50の中国企業から成る。 NYSE Arca 新興国
16 EZA iシェアーズ MSCI 南アフリカ ETF 15.81 MSCI・南アフリカ・インデックスに連動。主に、ヨハネスブルグ証券取引所で取引されている株式で構成され、その三大産業は、素材、エネルギーおよび通信である。 NYSE Arca 新興国
17 GLCN VanEck Vectors China Growth Leaders ETFヴァンエック・ベクトル・中国成長リーダーETF 15.26 マーケットグレーダー中国オール・キャップ・グロース・リーダーズ・インデックスの価格と利回り（手数料と経費控除前）に連動するパフォーマンスを目指します。 NYSE Arca 新興国
18 DGRE WisdomTree Emerging Markets Quality Dividend Growth Fund 12.49 新興国市場にて配当支払を行う成長性のある企業の投資成果への連動を目指す。 NASDAQ 新興国

関連リンク

EZAに対し、下記情報をまとめています。

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ランキングも各種まとめています。
SBI証券で購入できる海外ETFをほぼ網羅している銘柄でランク付けしています。

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