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ETF×積立投資

DVYを10年間、積立or一括投資をした結果(利益率、配当金)と比較、設定来の過去データでシミュレーション、ランキング

 

2023年9月2日に更新しました。

こんにちは、hokkyokunです。
  • 毎月定額の積立投資や最初に資金を一気に投資する一括投資をした場合の
    その後の利益率や配当金の総額などを計算しました。
  • 設定来の過去データをプログラムで計算した、リアルなシミュレーションです。
  • 個人投資家に人気のVOOやVTI、VYMとの比較も行っています。
  • これから積立投資等を検討している方は参考にしてみてください。

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Contents
  1. ページ概要
  2. DVYとは？
  3. 【積立投資】10年間、毎月100ドル積立投資
  4. 【一括投資】過去10年、保持し続けると？
  5. 【一括投資VS積立投資】(総投資金額をあわせて比較)
  6. 有名ETFとの比較
  7. 積立投資×統計処理
  8. ランキング
  9. 関連リンク

ページ概要

ざっくりとこのページに書いてある内容をまとめておきます。
詳しく知りたいところだけページの下記を参照してみてください

下記にはグラフを表示しており、時系列で経過を確認することができます。
ただ、スマホだとグラフがつぶれてしまい、見づらいかもしれません。

スマホから閲覧されている方はここでざっくり概要を確認し、
是非、ＰＣやタブレットで詳細を確認いただければ幸いです。

DVYの過去データからプログラミングにより、リアルにシミュレーションした結果です。

積立投資

毎月100ドル積立投資を10年行った結果です。

名称 値
ティッカー DVY
期間 2013/8~2023/8
利益率(%) 54.11
累計総配当金(ドル) 2783.21
備考 毎月100ドル,月初に投資

一括投資

1万ドルを一括投資し、10年保持した結果です。

名称 値
ティッカー DVY
期間 2013/09/03~2023/09/01
利益(%) 230.62
累計総配当金(ドル) 5872.61
備考 1万ドルを最初に投資,期間中保持

積立 VS 一括

積立投資と一括投資どちらがいいのか、
同じ投資額で比較してみました。

値 積立投資 一括投資
総評価額(ドル) 17978.13 40040.30
利益率(%) 48.58 230.91
総配当金 2727.94 7110.73

比較(VOO VT VYM)

有名ETF(VOO,VT,VYM)との比較です

VOOとの比較

値 DVY VOO
評価額(ドル) 18647.11 22917.74
利益率(ドル) 54.11 89.40
総配当金(ドル) 2783.21 1545.68

VTとの比較

値 DVY VT
評価額(ドル) 18647.11 18946.85
利益率(ドル) 54.11 56.59
総配当金(ドル) 2783.21 1720.16

VYMとの比較

値 DVY VYM
評価額(ドル) 18647.11 19602.34
利益率(ドル) 54.11 62.00
総配当金(ドル) 2783.21 2578.83

積立投資×統計処理

ここ10年の結果はたまたまでしょうか？
日付をずらしながら10年積立投資を統計処理してみました。

名称 投資期間 評価額(ドル) 利益率(%)
最大値 2008/02/29~2018/03/01 24914.74 105.91
最小値 2010/04/23~2020/04/24 14490.14 19.75
平均値 – 20991.6 73.48
上位10% 2007/10/18~2017/10/18 23607.33 95.1
下位10% 2005/09/20~2015/09/22 18383.93 51.93

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DVYとは？

概要

iシェアーズ好配当株式ETF（iShares Select Dividend ETF）は米国籍のETF（上場投資信託）。ダウ・ジョーンズセレクト配当込指数の価格と利回りに連動する投資成果を目指す。主に米国の中型・大型株を保有。配当利回りに基づき、投資先を選定する。配当ベースで保有銘柄のウエートを算定。

保有銘柄

ティッカー 名称 数量 金額(ドル) 割合(%)
MO:US ｱﾙﾄﾘｱ･ｸﾞﾙｰﾌﾟ 10.97百万 485.06百万 0.03
VZ:US ﾍﾞﾗｲｿﾞﾝ･ｺﾐｭﾆｹｰｼｮﾝｽﾞ 11.36百万 397.38百万 0.02
IBM:US IBM 2.53百万 371.07百万 0.02
OKE:US ONEOK 5.52百万 359.61百万 0.02
LYB:US ﾗｲｵﾝﾃﾞﾙﾊﾞｾﾙ･ｲﾝﾀﾞｽﾄﾘｰｽﾞ 3.35百万 330.99百万 0.02
PM:US ﾌｨﾘｯﾌﾟ･ﾓﾘｽ･ｲﾝﾀｰﾅｼｮﾅﾙ 3.32百万 318.78百万 0.02
PRU:US ﾌﾟﾙﾃﾞﾝｼｬﾙ･ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙ 3.34百万 316.62百万 0.02
STX:US ｼｰｹﾞｰﾄ･ﾃｸﾉﾛｼﾞｰ･ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ 4.32百万 305.94百万 0.02
T:US AT&T 20.00百万 295.79百万 0.02
F:US ﾌｫｰﾄﾞ･ﾓｰﾀｰ 24.28百万 294.56百万 0.02
etc その他 – – 99.79

基本情報

name value
始値 114.09
安値-高値レンジ（日） 113.48-114.56
出来高 407200
前日終値 113.81
52週レンジ 105.59-126.9
1年トータルリターン -1.86%
年初来リターン -4.04%
基準価額(NAV)(09/01/2023) 113.8216
資産総額(十億USD)(09/01/2023) 19.219
設定日 11/07/2003
乖離率（プレミアム/ディスカウント） -0.01%
乖離率52週平均値 0.01%
ファンドマネージャ PaulWhitehead/AmyWhitelaw
直近配当額(06/07/2023) 0.816442
直近配当利回り（税込） 2.87%
経費率 0.38%
3ヶ月トータルリターン 5.2%
3年トータルリターン 49.07%
5年トータルリターン 34.71%
52週騰落率 -10.32%
相場観 調整

価格推移


【積立投資】10年間、毎月100ドル積立投資

総評価額と利益率

2013/8から2023/8までの10年
毎月100ドル積立投資した評価額と利益率を計算しました。

  • 投資期間は
    2013/8から2023/8までの10年
  • 毎月100ドル投資の積立投資
  • 最終的な評価額は18647.11ドル、
    利益率は54.11%

グラフは下記です。
折れ線が利益率、棒グラフは総評価額です。


配当金と累計の配当金総額

こちらは積立投資をすることで得られる配当金です

積立投資により、徐々に所得株数が増えるので、
支給される配当金も徐々に増加します。

支給される配当金額とそれらの累計の配当金総額も計算しました。

  • 投資期間は
    2013/8から2023/8までの10年
  • 毎月100ドル投資の積立投資
  • 配当金は再投資したとして計算
  • 最終的に配当金は総額2783.21ドル得られます。
    尚、手数料や税金は考慮していません。

グラフは下記です。
折れ線が支給されるごとに得られる配当金額で、棒グラフはそれら配当金の累計額です。


【一括投資】過去10年、保持し続けると？

総評価額と利益率

1万ドルを10年保持し続けた場合の
評価額と利益率を計算しました。

2013/09/03から2023/09/01までの10年の期間で計算しています。

  • 投資期間は
    2013/09/03から2023/09/01までの10年
  • 1万ドルを一括投資
  • 最終的に評価額は33061.86ドル、利益率は230.62%

棒グラフは総評価額(ドル)の推移を表し、
折れ線グラフが1万ドルの投資に対する利益率を表しています。


配当利回りと配当金総額

こちらは10年保持し続けた場合の
配当金の推移です。

  • 投資期間は
    2013/09/03から2023/09/01までの10年
  • 1万ドルを一括投資
  • 最終的に配当金は10年で5872.61ドル得られます。
    手数料、税金は考慮していません。

折れ線グラフはその年の配当金の総支給額を表し、
棒グラフはその配当金の累計額を示しています。


【一括投資VS積立投資】(総投資金額をあわせて比較)

総評価額はどちらが優位？

一般的に一括投資の方が利益は高くなりますが、
どれくらい違いが生じるのかシミュレーションしてみました。

投資金額は同一にし、一括投資は最初に全額株式を購入、
積立は毎月、定額購入でシミュレーションしています。

具体的には下記のルールで比較しています。

  • 総投資額は12100ドル
  • 一括投資は投資開始日に一括購入
  • 積立投資は毎月、月初に定額投資(100ドル)
  • 配当金は再投資
    手数料、税金は考慮していません。

シミュレーション結果は以下の通りです。

値 積立投資 一括投資
総評価額(ドル) 17978.13 40040.30
利益率(%) 48.58 230.91
総配当金 2727.94 7110.73

折れ線は利益率(%)、棒グラフは総評価額を表しています。


配当金総額はどちらが多い?


有名ETFとの比較

よく比較・検討されている有名なETFと
評価額・利益率と配当金で比較してみました。

具体的には下記ETFと比較します。

  • S&P500との連動しているETFのVOO
  • 全世界に投資できるVT
  • 高配当投資で過去の成績が抜群に良いVYM

S&P500連動ETFのVOOと比較

最終的なDVYとVOOの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値 DVY VOO
評価額(ドル) 18647.11 22917.74
利益率(ドル) 54.11 89.40
総配当金(ドル) 2783.21 1545.68


全世界連動ETFのVTと比較

最終的なDVYとVTの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値 DVY VT
評価額(ドル) 18647.11 18946.85
利益率(ドル) 54.11 56.59
総配当金(ドル) 2783.21 1720.16


高配当ETFのVYMと比較

最終的なDVYとVYMの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値 DVY VYM
評価額(ドル) 18647.11 19602.34
利益率(ドル) 54.11 62.00
総配当金(ドル) 2783.21 2578.83


積立投資×統計処理

ルール

ざっくりいうと以下となります。

  1. 投資期間を10年間とし、
    開始日付をずらしながらシミュレーション
  2. 投資期間の変更による、
    利益率や資産のばらつき具合などを検証する

詳しいルールは以下の通りです。

時間があればご確認ください。

  • 過去データを用いて積立シミュレーションを行う
  • 積立投資は10年間毎月100ドルを月初に投資
  • 投資満了後の利益率を評価対象とする
  • 配当金は再投資
  • 配当金にかかる税金、手数料は考慮しない
  • 投資の開始日は一営業日ずつずらし、統計を取る
  • 目的は長期投資した場合の
    ETF設定来の最高値と最低値、平均値を把握することで
    今後の予想範囲のおおよそを検討づけること
    よって、10年経っていないETFは計算していない。

例えば、VTIで検証したとします。

2001年6月18日～2011年6月22日までの投資期間で
10年間投資した場合を考えます。

  1. 毎月月初に100ドル+前回の残高で買えるだけ買います。
  2. 配当金は再投資します。

その結果、
つみたて投資した場合の利益率は52.4%となります。

その次は日付をずらし、
2001年6月19日～2011年6月23日までの投資期間で
同様に計算すると、利益率は52.1%です。

これをETFのデータがある分だけ繰り返します。

統計データまとめ(利益率の平均値は73.48%)

統計データをまとめました。
2003/1107～2023/0901までの期間で10年間を切り取った結果です。

※データがETFの設定開始が10年以内の場合は計算していません。
10年経過次第データ取得してきます。

評価額と利益率の詳細

  • 集計期間は
    2003/1107～2023/0901
  • 最も利益が出たタイミングは
    2008/02/29~2018/03/01の投資期間で
    評価額は24914.74ドル、利益率は105.91%
  • 最も利益が出なかったタイミングは
    2010/04/23~2020/04/24の投資期間で
    評価額は14490.14ドル、利益率は19.75%
  • 平均値の評価額は20991.6ドルで、73.48%でした。
  • 投資結果の上位10%
    評価額は23607.33ドル、利益率は95.1%
  • 投資結果の下位10%
    評価額は18383.93ドル、利益率は51.93%
  • 統計上、設定来のデータの8割は上記の評価額の範囲に収まっているということが分ります。
名称 投資期間 評価額(ドル) 利益率(%)
最大値 2008/02/29~2018/03/01 24914.74 105.91
最小値 2010/04/23~2020/04/24 14490.14 19.75
平均値 – 20991.6 73.48
上位10% 2007/10/18~2017/10/18 23607.33 95.1
下位10% 2005/09/20~2015/09/22 18383.93 51.93

1年毎にデータをまとめ利益率の範囲を統計処理しました


3年で最低の値だった投資はその後どうなったか

長期投資でしょっぱなで酷い成績だった場合、どうなっていたか、
過去データから掘り起こしてみます。

  • 3年間投資して、
    最低だった期間は2006/03/22~2016/03/23で
    評価額1906.91ドルで利益率は-48.46%でした。
  • その後めげずに投資して累計10年たつと、
    評価額は19925.83ドルで、利益率は64.68%でした。
  • 今回検証した統計処理は日付をずらしながらの積立計算で
    全部で2467パターンあります。
    3年目で最低だったパターンはその後、最終的に2467位中1737位となりました。

ランキング

SBI証券で購入できる海外ETF350銘柄を対象にランキングします。

※最新の状態により、取り扱い銘柄に一部差異が生じる可能性があります。
ご了承ください。

ランキングの概要は以下の通りです。
銘柄全体とカテゴリー毎の順位です。
数値は順位を表しています。

DVYは「高配当」に分類しています。

カテゴリー 1日前比 7日前比 28日前比 365日前比
全体(350銘柄) 167 213 255 278
高配当(20銘柄) 15 14 16 17

全銘柄の値上がりランキングはこちら

全体の順位

10年積立投資 利益率ランキング

350銘柄中、101位です。

カテゴリー 利益率 累計総配当金
全体(270銘柄) 101 39
高配当(18銘柄) 7 9

10年積立投資 配当金ランキング

350銘柄中、39位です。

順位 ティッカー 名称 累計総配当金 インデックス 市場 カテゴリー
37 HDV iシェアーズ・コア　米国高配当株 ETF 2812 米モーニングスター社が開発・算出する「モーニングスター配当フォーカス指数」を連動対象とし、米国市場に上場する高配当株に投資します。 NYSE Arca 高配当
38 EPP iシェアーズMSCI パシフィック（除く日本）ETF 2802 MSCIパシフィック・フリー・イーエックスジャパン・インデックスに連動。主にオーストラリア、香港、ニュージーランドおよびシンガポールの4つの国の株式で構成されている。 NYSE Arca グローバル
39 DVY iシェアーズ 好配当株式 ETF 2783 ダウ ジョーンズU.S.セレクト ディビデント インデックスに連動。金融、公益事業、一般消費材関連銘柄が上位に組入れられている。 NASDAQ 高配当
40 DFE ウィズダムツリー欧州小型株配当ファンド 2749 ウィズダムツリー ヨーロッパ スモールキャップ ディビデンド インデックスに連動した成果を目指す。 NYSEArca 高配当
41 CWB SPDR? ブルームバーグ・バークレイズ・コンバーチブル債券 ETF 2749 ブルームバーグ・バークレイズ・米国コンバーチブル・ボンド> $500MM 指数に連動した成果を目指す。 NYSE Arca 債券

セクター別の順位

ETFを独断と偏見で下記のカテゴリーに分類しました。
DVYは「高配当」に分類しています。

  • グローバル(複数の国・地域に投資)
  • 先進国
  • 新興国
  • 高配当
  • セクター(特定の業界・テーマへの投資)
  • 債券
  • コモディティ
  • ブル(上げ相場で2倍以上のレバリッジをかけて投資)
  • ベア(下げ相場で2倍以上のレバリッジをかけて投資)

10年積立投資 利益率ランキング

高配当銘柄20中、7位です。

順位 ティッカー 名称 利益率 インデックス 市場 カテゴリー
5 DON ウィズダムツリー米国中型株配当ファンド 56.51 米国市場にて配当支払を行う時価総額の中位にあたる企業に投資することを目的とし、投資成果への連動を目指す。 NYSE Arca 高配当
6 FVD ファースト　トラストバリュー　ライン　ディビデント　インデックス　ファンド 55.87 バリュー・ライン配当指数 NYSE Arca 高配当
7 DVY iシェアーズ 好配当株式 ETF 54.11 ダウ ジョーンズU.S.セレクト ディビデント インデックスに連動。金融、公益事業、一般消費材関連銘柄が上位に組入れられている。 NASDAQ 高配当
8 HDV iシェアーズ・コア　米国高配当株 ETF 48.10 米モーニングスター社が開発・算出する「モーニングスター配当フォーカス指数」を連動対象とし、米国市場に上場する高配当株に投資します。 NYSE Arca 高配当
9 DHS ウィズダムツリー 米国株 高配当ファンド 47.99 ウィズダムツリー ディビデンド インデックスに連動した成果を目指す。 NYSE Arca 高配当

10年積立投資 配当金ランキング

高配当銘柄20中、9位です。

順位 ティッカー 名称 累計総配当金 インデックス 市場 カテゴリー
7 DHS ウィズダムツリー 米国株 高配当ファンド 2877 ウィズダムツリー ディビデンド インデックスに連動した成果を目指す。 NYSE Arca 高配当
8 HDV iシェアーズ・コア　米国高配当株 ETF 2812 米モーニングスター社が開発・算出する「モーニングスター配当フォーカス指数」を連動対象とし、米国市場に上場する高配当株に投資します。 NYSE Arca 高配当
9 DVY iシェアーズ 好配当株式 ETF 2783 ダウ ジョーンズU.S.セレクト ディビデント インデックスに連動。金融、公益事業、一般消費材関連銘柄が上位に組入れられている。 NASDAQ 高配当
10 DFE ウィズダムツリー欧州小型株配当ファンド 2749 ウィズダムツリー ヨーロッパ スモールキャップ ディビデンド インデックスに連動した成果を目指す。 NYSEArca 高配当
11 DEW ウィズダムツリー 世界株 高配当ファンド 2704 ウィズダムツリー グローバル エクイティ インカム インデックスに連動した成果を目指す。 NYSEArca 高配当

統計データランキング

統計データのランキングです。
ETF設定来のデータをフルに使って、
10年積立投資を日付を少しづつずらしながら計算させた利益率の平均値をランキングでまとめています。

たまたまここ10年の成績が良かった銘柄ではなく、
長期的に安定的な成績を残せそうなETFを見つけるのに参考にしてみてください。

全体のランキング

順位 ティッカー 名称 利益率 インデックス 市場 カテゴリー
77 OEF iシェアーズ　S&P 100 ETF 73.78 米国市場に上場する超大型株（メガ･キャップ）の動きをとらえる「S&P100」指数を連動対象とします。 NYSE Arca 先進国
78 FDL ファースト・トラスト・モーニングスター・ディビデント・リーダーズ・インデックス・ファンド 73.69 モーニングスター配当リーダーズ指数 NYSE Arca 高配当
79 DVY iシェアーズ 好配当株式 ETF 73.48 ダウ ジョーンズU.S.セレクト ディビデント インデックスに連動。金融、公益事業、一般消費材関連銘柄が上位に組入れられている。 NASDAQ 高配当
80 IVV iシェアーズ・コア S&P 500 ETF 72.88 米国受益証券市場の大型株を含むS&P500指数に連動。 NYSE Arca 先進国
81 FXZ ファースト・トラスト・マテリアルズ・アルファデックス・ファンド 71.93 StrataQuant材料アルファDEXインデックス NYSE Arca 先進国

セクター別のランキング

順位 ティッカー 名称 利益率 インデックス 市場 カテゴリー
5 VYM バンガード 米国高配当株式ETF 78.71 FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指します。 NYSE Arca 高配当
6 FDL ファースト・トラスト・モーニングスター・ディビデント・リーダーズ・インデックス・ファンド 73.69 モーニングスター配当リーダーズ指数 NYSE Arca 高配当
7 DVY iシェアーズ 好配当株式 ETF 73.48 ダウ ジョーンズU.S.セレクト ディビデント インデックスに連動。金融、公益事業、一般消費材関連銘柄が上位に組入れられている。 NASDAQ 高配当
8 DHS ウィズダムツリー 米国株 高配当ファンド 66.68 ウィズダムツリー ディビデンド インデックスに連動した成果を目指す。 NYSE Arca 高配当
9 DES ウィズダムツリー 米国小型株配当ファンド 64.86 配当支払いを行う時価総額の小さい企業の投資成果への連動を目指す。 NYSE Arca 高配当

関連リンク

DVYに対し、下記情報をまとめています。

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ランキングも各種まとめています。
SBI証券で購入できる海外ETFをほぼ網羅している銘柄でランク付けしています。

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