BNDXを10年間、積立or一括投資をした結果(利益率、配当金)と比較、設定来の過去データでシミュレーション、ランキング

2023年9月2日に更新しました。

こんにちは、hokkyokunです。

積立投資をするにはSBI証券で口座開設し、
三井住友カードゴールドとOliveフレキシブルペイの二枚持ちでクレカ積立がおススメです。

三井住友カードゴールドは年会費が5500円かかりますが、
初年度無料かつその後も年間100万円利用を一度でも達成すると永年無料になります。

Oliveフレキシブルペイは年会費無料のアカウントを一つ作っておくだけで
コンビニ等で最大17%ポイント還元されるVポイントアッププログラムに参加できるようになります。

詳しくはこちらの下記記事で解説しています。

下記ボタンから申し込むと三井住友カードゴールドに申し込みできます。

投資は自己責任です。
金融商品購入前に情報の確認をし、よく考えてから購入の是非を検討してください。

ページ概要

ざっくりとこのページに書いてある内容をまとめておきます。
詳しく知りたいところだけページの下記を参照してみてください

下記にはグラフを表示しており、時系列で経過を確認することができます。
ただ、スマホだとグラフがつぶれてしまい、見づらいかもしれません。

スマホから閲覧されている方はここでざっくり概要を確認し、
是非、ＰＣやタブレットで詳細を確認いただければ幸いです。

BNDXの過去データからプログラミングにより、リアルにシミュレーションした結果です。

積立投資

毎月100ドル積立投資を10年行った結果です。

名称	値
ティッカー	BNDX
期間	2013/8~2023/8
利益率(%)	1.36
累計総配当金(ドル)	1534.4
備考	毎月100ドル,月初に投資

一括投資

1万ドルを一括投資し、10年保持した結果です。

名称	値
ティッカー	BNDX
期間	2013/09/03~2023/09/01
利益(%)	46.17
累計総配当金(ドル)	2339.7
備考	1万ドルを最初に投資,期間中保持

積立 VS 一括

積立投資と一括投資どちらがいいのか、
同じ投資額で比較してみました。

値	積立投資	一括投資
総評価額(ドル)	12286.16	17688.08
利益率(%)	1.54	46.18
総配当金	1527.36	2831.77

比較(VOO VT VYM)

有名ETF(VOO,VT,VYM)との比較です

VOOとの比較

値	BNDX	VOO
評価額(ドル)	12264.98	22917.74
利益率(ドル)	1.36	89.40
総配当金(ドル)	1534.40	1545.68

VTとの比較

値	BNDX	VT
評価額(ドル)	12264.98	18946.85
利益率(ドル)	1.36	56.59
総配当金(ドル)	1534.40	1720.16

VYMとの比較

値	BNDX	VYM
評価額(ドル)	12264.98	19602.34
利益率(ドル)	1.36	62.00
総配当金(ドル)	1534.40	2578.83

積立投資×統計処理

ここ10年の結果はたまたまでしょうか？
日付をずらしながら10年積立投資を統計処理してみました。

名称	投資期間	評価額(ドル)	利益率(%)
最大値	2013/06/28~2023/06/29	12384.45	2.35
最小値	2013/08/02~2023/08/03	12264.3	1.36
平均値	–	12320.2	1.82
上位10%	2013/06/26~2023/06/26	12383.15	2.34
下位10%	2013/08/06~2023/08/07	12264.5	1.36

積立投資でポイントを得る方法

本格的に積立投資をする場合は、クレカ投資を検討してみてください。
クレカ投資なら投資額の1%ポイント還元され、普段使いでもお得に買い物ができるようになります。

【クレカ積立】積立投資の最適解は［Oliveフレキシブルペイ＋三井住友カードゴールド］×SBI証券である理由 積立投資はOliveフレキシブルペイと三井住友カードゴールドをダブルで発行し、SBI証券で積立投資をするのが最強です。 Oliv...

BNDXとは？

概要

バンガード・トータル・インターナショナル債券ETF（Vanguard Total International Bond ETF）は、米国籍のETF（上場投資信託）。ブルームバーグ総合（米ドル除く）浮動調 整RIC基準指数（米ドルヘッジベース）の価格および利回りにほぼ連動する投資成果を目 指す。

保有銘柄

ティッカー	名称	数量	金額(ドル)	割合(%)
etc	その他	–	–	100

基本情報

name	value
始値	48.67
安値-高値レンジ（日）	48.52-48.67
出来高	2259400
前日終値	48.57
52週レンジ	46.87-49.52
1年トータルリターン	1.06%
年初来リターン	2.71%
基準価額(NAV)(08/31/2023)	48.64
資産総額(十億USD)(08/31/2023)	51.379
設定日	06/04/2013
乖離率（プレミアム/ディスカウント）	0.25%
乖離率52週平均値	0.15%
ファンドマネージャ	JoshBarrickman
直近配当額(09/01/2023)	0.0793
直近配当利回り（税込）	1.96%
経費率	0.07%
3ヶ月トータルリターン	-0.25%
3年トータルリターン	-10.17%
5年トータルリターン	1.21%
52週騰落率	-1.92%
相場観	強気

価格推移

【積立投資】10年間、毎月100ドル積立投資

総評価額と利益率

2013/8から2023/8までの10年
毎月100ドル積立投資した評価額と利益率を計算しました。

グラフは下記です。
折れ線が利益率、棒グラフは総評価額です。

配当金と累計の配当金総額

こちらは積立投資をすることで得られる配当金です

積立投資により、徐々に所得株数が増えるので、
支給される配当金も徐々に増加します。

支給される配当金額とそれらの累計の配当金総額も計算しました。

グラフは下記です。
折れ線が支給されるごとに得られる配当金額で、棒グラフはそれら配当金の累計額です。

【一括投資】過去10年、保持し続けると？

総評価額と利益率

1万ドルを10年保持し続けた場合の
評価額と利益率を計算しました。

2013/09/03から2023/09/01までの10年の期間で計算しています。

棒グラフは総評価額(ドル)の推移を表し、
折れ線グラフが1万ドルの投資に対する利益率を表しています。

配当利回りと配当金総額

こちらは10年保持し続けた場合の
配当金の推移です。

折れ線グラフはその年の配当金の総支給額を表し、
棒グラフはその配当金の累計額を示しています。

【一括投資VS積立投資】(総投資金額をあわせて比較)

総評価額はどちらが優位？

一般的に一括投資の方が利益は高くなりますが、
どれくらい違いが生じるのかシミュレーションしてみました。

投資金額は同一にし、一括投資は最初に全額株式を購入、
積立は毎月、定額購入でシミュレーションしています。

具体的には下記のルールで比較しています。

シミュレーション結果は以下の通りです。

値	積立投資	一括投資
総評価額(ドル)	12286.16	17688.08
利益率(%)	1.54	46.18
総配当金	1527.36	2831.77

折れ線は利益率(%)、棒グラフは総評価額を表しています。

配当金総額はどちらが多い?

有名ETFとの比較

よく比較・検討されている有名なETFと
評価額・利益率と配当金で比較してみました。

具体的には下記ETFと比較します。

S&P500連動ETFのVOOと比較

最終的なBNDXとVOOの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値	BNDX	VOO
評価額(ドル)	12264.98	22917.74
利益率(ドル)	1.36	89.40
総配当金(ドル)	1534.40	1545.68

全世界連動ETFのVTと比較

最終的なBNDXとVTの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値	BNDX	VT
評価額(ドル)	12264.98	18946.85
利益率(ドル)	1.36	56.59
総配当金(ドル)	1534.40	1720.16

高配当ETFのVYMと比較

最終的なBNDXとVYMの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値	BNDX	VYM
評価額(ドル)	12264.98	19602.34
利益率(ドル)	1.36	62.00
総配当金(ドル)	1534.40	2578.83

積立投資×統計処理

ルール

ざっくりいうと以下となります。

詳しいルールは以下の通りです。

時間があればご確認ください。

例えば、VTIで検証したとします。

2001年6月18日～2011年6月22日までの投資期間で
10年間投資した場合を考えます。

その結果、
つみたて投資した場合の利益率は52.4%となります。

その次は日付をずらし、
2001年6月19日～2011年6月23日までの投資期間で
同様に計算すると、利益率は52.1%です。

これをETFのデータがある分だけ繰り返します。

統計データまとめ(利益率の平均値は1.82%)

統計データをまとめました。
2013/0604～2023/0901までの期間で10年間を切り取った結果です。

※データがETFの設定開始が10年以内の場合は計算していません。
10年経過次第データ取得してきます。

評価額と利益率の詳細

名称	投資期間	評価額(ドル)	利益率(%)
最大値	2013/06/28~2023/06/29	12384.45	2.35
最小値	2013/08/02~2023/08/03	12264.3	1.36
平均値	–	12320.2	1.82
上位10%	2013/06/26~2023/06/26	12383.15	2.34
下位10%	2013/08/06~2023/08/07	12264.5	1.36

1年毎にデータをまとめ利益率の範囲を統計処理しました

3年で最低の値だった投資はその後どうなったか

長期投資でしょっぱなで酷い成績だった場合、どうなっていたか、
過去データから掘り起こしてみます。

ランキング

SBI証券で購入できる海外ETF350銘柄を対象にランキングします。

※最新の状態により、取り扱い銘柄に一部差異が生じる可能性があります。
ご了承ください。

ランキングの概要は以下の通りです。
銘柄全体とカテゴリー毎の順位です。
数値は順位を表しています。

BNDXは「債券」に分類しています。

カテゴリー	1日前比	7日前比	28日前比	365日前比
全体(350銘柄)	263	291	111	252
債券(50銘柄)	20	33	7	27

全銘柄の値上がりランキングはこちら

全体の順位

10年積立投資 利益率ランキング

350銘柄中、225位です。

カテゴリー	利益率	累計総配当金
全体(270銘柄)	225	139
債券(47銘柄)	29	30

10年積立投資 配当金ランキング

350銘柄中、139位です。

順位	ティッカー	名称	累計総配当金	インデックス	市場	カテゴリー
137	MGC	バンガード 米国メガキャップETF	1544	米国株式市場における投資可能企業、時価総額上位約70%をカバーする、CRSP US メガキャップ・インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。	NYSE Arca	先進国
138	AGG	iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF	1542	ブルームバーグ 米国総合 インデックス	NYSE Arca	債券
139	BNDX	バンガード トータル インターナショナル債券ETF（米ドルヘッジあり）	1534	バークレイズ・グローバル総合（米ドル除く）浮動調整RIC基準インデックス（米ドルヘッジベース）のパフォーマンスに連動した成果を目指す。	NASDAQ	債券
140	IVV	iシェアーズ・コア S&P 500 ETF	1534	米国受益証券市場の大型株を含むS&P500指数に連動。	NYSE Arca	先進国
141	SPTM	SPDR??ポートフォリオS&P 1500コンポジット・ストック・マーケットETF	1530	S&Pコンポジット1500指数	NYSE Arca	先進国

セクター別の順位

ETFを独断と偏見で下記のカテゴリーに分類しました。
BNDXは「債券」に分類しています。

10年積立投資 利益率ランキング

債券銘柄50中、29位です。

順位	ティッカー	名称	利益率	インデックス	市場	カテゴリー
27	SHY	iシェアーズ 米国国債 1-3年 ETF	2.15	ICE米国財務省(1-3 年)インデックスに連動する。同インデックスは公開発行され、残存期間が1〜3年、米ドル建て非転換確定利付証券、ムーディーズで投資適格（Baa3以上）の格付け、固定金利、発行残高（額面ベース）2億5000万ドル以上の米国財務省証券を組み入れている。	NASDAQ	債券
28	BIV	バンガード 米国中期債券ETF	2.08	残存期間が5〜10年の米国債、政府機関債、投資適格(ムーディーズによる格付がBaa3以上)の社債および米国外の発行体による米ドル建て債券をカバーする、バークレイズ米国政府/クレジット浮動調整(5-10年)インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。	NYSE Arca	債券
29	BNDX	バンガード トータル インターナショナル債券ETF（米ドルヘッジあり）	1.36	バークレイズ・グローバル総合（米ドル除く）浮動調整RIC基準インデックス（米ドルヘッジベース）のパフォーマンスに連動した成果を目指す。	NASDAQ	債券
30	BND	バンガード 米国トータル債券市場ETF	0.73	バークレイズ米国総合浮動調整インデックスのパフォーマンスに一致する投資成果を目指す。	NASDAQ	債券
31	AGG	iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF	0.33	ブルームバーグ 米国総合 インデックス	NYSE Arca	債券

10年積立投資 配当金ランキング

債券銘柄50中、30位です。

順位	ティッカー	名称	累計総配当金	インデックス	市場	カテゴリー
28	SPTL	SPDRポートフォリオ米国長期国債ETF	1567	ブルームバーグ・バークレイズ米国国債長期指数	NYSE Arca	債券
29	AGG	iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF	1542	ブルームバーグ 米国総合 インデックス	NYSE Arca	債券
30	BNDX	バンガード トータル インターナショナル債券ETF（米ドルヘッジあり）	1534	バークレイズ・グローバル総合（米ドル除く）浮動調整RIC基準インデックス（米ドルヘッジベース）のパフォーマンスに連動した成果を目指す。	NASDAQ	債券
31	VCSH	バンガード 米国短期社債ETF	1484	工業、公共事業、金融業の企業が発行する米ドル建て課税対象固定利付投資適格債券のうち、残存期間が1〜5年のものをカバーする、バークレイズ米国社債(1-5年)インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。	NASDAQ	債券
32	TLT	iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF	1474	バークレイズ米国国債20年超インデックスは時価総額加重型で、公開発行された米国財務省証券であって、残存期間が20年超、米ドル建て、ムーディーズ・インベスターズ・サービスで投資適格（Baa3以上）の格付け、固定金利、発行残高（額面ベース）1億5000万ドル超のすべての証券で構成される。	NASDAQ	債券

統計データランキング

統計データのランキングです。
ETF設定来のデータをフルに使って、
10年積立投資を日付を少しづつずらしながら計算させた利益率の平均値をランキングでまとめています。

たまたまここ10年の成績が良かった銘柄ではなく、
長期的に安定的な成績を残せそうなETFを見つけるのに参考にしてみてください。

全体のランキング

順位	ティッカー	名称	利益率	インデックス	市場	カテゴリー
234	FM	iシェアーズ MSCIフロンティア セレクトETF	2.61	MSCI フロンティア マーケット 100 インデックスの価格および利回り実績と同等水準の投資成果あげることを目指す。	NYSE Arca	新興国
235	SLV	iシェアーズ シルバー・トラスト	2.00	信託財産の銀をロンドン市場価格（London FIX）で評価し、1ユニット当りNAV（基準価格）を算出することで、銀価格に連動する。	NYSE Arca	コモディティ
236	BNDX	バンガード トータル インターナショナル債券ETF（米ドルヘッジあり）	1.82	バークレイズ・グローバル総合（米ドル除く）浮動調整RIC基準インデックス（米ドルヘッジベース）のパフォーマンスに連動した成果を目指す。	NASDAQ	債券
237	BWX	SPDRブルームバーグ・バークレイズ世界国債（除く米国）ETF	1.32	ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル国債（除く米国）キャップド指数	NYSE Arca	債券
238	BRF	ヴァンエックベクトル ブラジル小型株ETF	0.10	MVIS・ブラジル小型株指数に連動した成果を目指す。	NYSE Arca	新興国

セクター別のランキング

順位	ティッカー	名称	利益率	インデックス	市場	カテゴリー
40	VWOB	バンガード 米ドル建て新興国政府債券ETF	3.43	バークレイズ米ドル建て新興市場政府債RIC基準インデックスのパフォーマンスへの連動を目指します。	NASDAQ	債券
41	SPTS	SPDRポートフォリオ米国短期国債ETF	3.25	ブルームバーグ・バークレイズ米国国債1-3年指数	NYSE Arca	債券
42	BNDX	バンガード トータル インターナショナル債券ETF（米ドルヘッジあり）	1.82	バークレイズ・グローバル総合（米ドル除く）浮動調整RIC基準インデックス（米ドルヘッジベース）のパフォーマンスに連動した成果を目指す。	NASDAQ	債券
43	BWX	SPDRブルームバーグ・バークレイズ世界国債（除く米国）ETF	1.32	ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル国債（除く米国）キャップド指数	NYSE Arca	債券
44	IGOV	iシェアーズ 世界国債（除く米国）ETF	-0.20	FTSE世界先進国債キャップ・セレクト・インデックスに連動した成果を目指す。	NASDAQ	債券

関連リンク

BNDXに対し、下記情報をまとめています。

ランキングも各種まとめています。
SBI証券で購入できる海外ETFをほぼ網羅している銘柄でランク付けしています。