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ETF×積立投資

AGGを10年間、積立or一括投資をした結果(利益率、配当金)と比較、設定来の過去データでシミュレーション、ランキング

 

2023年9月2日に更新しました。

こんにちは、hokkyokunです。
  • 毎月定額の積立投資や最初に資金を一気に投資する一括投資をした場合の
    その後の利益率や配当金の総額などを計算しました。
  • 設定来の過去データをプログラムで計算した、リアルなシミュレーションです。
  • 個人投資家に人気のVOOやVTI、VYMとの比較も行っています。
  • これから積立投資等を検討している方は参考にしてみてください。

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Contents
  1. ページ概要
  2. AGGとは？
  3. 【積立投資】10年間、毎月100ドル積立投資
  4. 【一括投資】過去10年、保持し続けると？
  5. 【一括投資VS積立投資】(総投資金額をあわせて比較)
  6. 有名ETFとの比較
  7. 積立投資×統計処理
  8. ランキング
  9. 関連リンク

ページ概要

ざっくりとこのページに書いてある内容をまとめておきます。
詳しく知りたいところだけページの下記を参照してみてください

下記にはグラフを表示しており、時系列で経過を確認することができます。
ただ、スマホだとグラフがつぶれてしまい、見づらいかもしれません。

スマホから閲覧されている方はここでざっくり概要を確認し、
是非、ＰＣやタブレットで詳細を確認いただければ幸いです。

AGGの過去データからプログラミングにより、リアルにシミュレーションした結果です。

積立投資

毎月100ドル積立投資を10年行った結果です。

名称 値
ティッカー AGG
期間 2013/8~2023/8
利益率(%) 0.33
累計総配当金(ドル) 1541.81
備考 毎月100ドル,月初に投資

一括投資

1万ドルを一括投資し、10年保持した結果です。

名称 値
ティッカー AGG
期間 2013/09/03~2023/09/01
利益(%) 41.0
累計総配当金(ドル) 2534.88
備考 1万ドルを最初に投資,期間中保持

積立 VS 一括

積立投資と一括投資どちらがいいのか、
同じ投資額で比較してみました。

値 積立投資 一括投資
総評価額(ドル) 12075.88 17051.77
利益率(%) -0.20 40.92
総配当金 1547.64 3068.45

比較(VOO VT VYM)

有名ETF(VOO,VT,VYM)との比較です

VOOとの比較

値 AGG VOO
評価額(ドル) 12139.56 22917.74
利益率(ドル) 0.33 89.40
総配当金(ドル) 1541.81 1545.68

VTとの比較

値 AGG VT
評価額(ドル) 12139.56 18946.85
利益率(ドル) 0.33 56.59
総配当金(ドル) 1541.81 1720.16

VYMとの比較

値 AGG VYM
評価額(ドル) 12139.56 19602.34
利益率(ドル) 0.33 62.00
総配当金(ドル) 1541.81 2578.83

積立投資×統計処理

ここ10年の結果はたまたまでしょうか？
日付をずらしながら10年積立投資を統計処理してみました。

名称 投資期間 評価額(ドル) 利益率(%)
最大値 2005/02/11~2015/02/13 15379.57 27.1
最小値 2012/11/30~2022/12/01 11754.16 -2.86
平均値 – 14175.32 17.15
上位10% 2004/08/31~2014/09/02 15099.46 24.79
下位10% 2012/05/31~2022/06/02 12594.73 4.09

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AGGとは？

概要

iシェアーズ・コア米国総合債券市場ETF（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）は、米国籍のETF（上場投資信託）。米国の投資適格債券市場全体における銘柄に投資するこ とで、ブルームバーグ米国総合債券インデックスの運用実績に連動する投資成果を目指 す。国債、政府関連債、社債、MBS、ABS、およびCMBSを対象とする。

保有銘柄

ティッカー 名称 数量 金額(ドル) 割合(%)
BISXX:US BlackRockCashFunds-Insti 4.13十億 4.13十億 0.04
91282CBH:GOV NaN 648.20千 585.15百万 0.01
91282CHM:GOV NaN 456.95千 458.79百万 0.00
91282CEP:GOV NaN 489.50千 448.96百万 0.00
91282CBJ:GOV NaN 496.30千 425.93百万 0.00
91282CAZ:GOV NaN 467.80千 425.01百万 0.00
91282CFV:GOV NaN 371.40千 375.72百万 0.00
91282CFF:GOV NaN 414.85千 372.89百万 0.00
FNMA4437:MTG NaN 510.11千 363.32百万 0.00
91282CDY:GOV NaN 422.76千 355.66百万 0.00
etc その他 – – 99.95

基本情報

name value
始値 96.54
安値-高値レンジ（日） 95.98-96.57
出来高 8132400
前日終値 96.04
52週レンジ 93.2-101.15
1年トータルリターン -1.15%
年初来リターン 0.48%
基準価額(NAV)(09/01/2023) 96.034
資産総額(十億USD)(09/01/2023) 92.634
設定日 09/26/2003
乖離率（プレミアム/ディスカウント） 0.01%
乖離率52週平均値 0.05%
ファンドマネージャ KarenUyehara/JamesMauro
直近配当額(09/01/2023) 0.260446
直近配当利回り（税込） 3.25%
経費率 0.03%
3ヶ月トータルリターン -1.82%
3年トータルリターン -13.28%
5年トータルリターン 2.26%
52週騰落率 -5.05%
相場観 強気

価格推移


【積立投資】10年間、毎月100ドル積立投資

総評価額と利益率

2013/8から2023/8までの10年
毎月100ドル積立投資した評価額と利益率を計算しました。

  • 投資期間は
    2013/8から2023/8までの10年
  • 毎月100ドル投資の積立投資
  • 最終的な評価額は12139.56ドル、
    利益率は0.33%

グラフは下記です。
折れ線が利益率、棒グラフは総評価額です。


配当金と累計の配当金総額

こちらは積立投資をすることで得られる配当金です

積立投資により、徐々に所得株数が増えるので、
支給される配当金も徐々に増加します。

支給される配当金額とそれらの累計の配当金総額も計算しました。

  • 投資期間は
    2013/8から2023/8までの10年
  • 毎月100ドル投資の積立投資
  • 配当金は再投資したとして計算
  • 最終的に配当金は総額1541.81ドル得られます。
    尚、手数料や税金は考慮していません。

グラフは下記です。
折れ線が支給されるごとに得られる配当金額で、棒グラフはそれら配当金の累計額です。


【一括投資】過去10年、保持し続けると？

総評価額と利益率

1万ドルを10年保持し続けた場合の
評価額と利益率を計算しました。

2013/09/03から2023/09/01までの10年の期間で計算しています。

  • 投資期間は
    2013/09/03から2023/09/01までの10年
  • 1万ドルを一括投資
  • 最終的に評価額は14100.38ドル、利益率は41.0%

棒グラフは総評価額(ドル)の推移を表し、
折れ線グラフが1万ドルの投資に対する利益率を表しています。


配当利回りと配当金総額

こちらは10年保持し続けた場合の
配当金の推移です。

  • 投資期間は
    2013/09/03から2023/09/01までの10年
  • 1万ドルを一括投資
  • 最終的に配当金は10年で2534.88ドル得られます。
    手数料、税金は考慮していません。

折れ線グラフはその年の配当金の総支給額を表し、
棒グラフはその配当金の累計額を示しています。


【一括投資VS積立投資】(総投資金額をあわせて比較)

総評価額はどちらが優位？

一般的に一括投資の方が利益は高くなりますが、
どれくらい違いが生じるのかシミュレーションしてみました。

投資金額は同一にし、一括投資は最初に全額株式を購入、
積立は毎月、定額購入でシミュレーションしています。

具体的には下記のルールで比較しています。

  • 総投資額は12100ドル
  • 一括投資は投資開始日に一括購入
  • 積立投資は毎月、月初に定額投資(100ドル)
  • 配当金は再投資
    手数料、税金は考慮していません。

シミュレーション結果は以下の通りです。

値 積立投資 一括投資
総評価額(ドル) 12075.88 17051.77
利益率(%) -0.20 40.92
総配当金 1547.64 3068.45

折れ線は利益率(%)、棒グラフは総評価額を表しています。


配当金総額はどちらが多い?


有名ETFとの比較

よく比較・検討されている有名なETFと
評価額・利益率と配当金で比較してみました。

具体的には下記ETFと比較します。

  • S&P500との連動しているETFのVOO
  • 全世界に投資できるVT
  • 高配当投資で過去の成績が抜群に良いVYM

S&P500連動ETFのVOOと比較

最終的なAGGとVOOの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値 AGG VOO
評価額(ドル) 12139.56 22917.74
利益率(ドル) 0.33 89.40
総配当金(ドル) 1541.81 1545.68


全世界連動ETFのVTと比較

最終的なAGGとVTの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値 AGG VT
評価額(ドル) 12139.56 18946.85
利益率(ドル) 0.33 56.59
総配当金(ドル) 1541.81 1720.16


高配当ETFのVYMと比較

最終的なAGGとVYMの評価額、利益率、累計の配当金総額を表にしました。

値 AGG VYM
評価額(ドル) 12139.56 19602.34
利益率(ドル) 0.33 62.00
総配当金(ドル) 1541.81 2578.83


積立投資×統計処理

ルール

ざっくりいうと以下となります。

  1. 投資期間を10年間とし、
    開始日付をずらしながらシミュレーション
  2. 投資期間の変更による、
    利益率や資産のばらつき具合などを検証する

詳しいルールは以下の通りです。

時間があればご確認ください。

  • 過去データを用いて積立シミュレーションを行う
  • 積立投資は10年間毎月100ドルを月初に投資
  • 投資満了後の利益率を評価対象とする
  • 配当金は再投資
  • 配当金にかかる税金、手数料は考慮しない
  • 投資の開始日は一営業日ずつずらし、統計を取る
  • 目的は長期投資した場合の
    ETF設定来の最高値と最低値、平均値を把握することで
    今後の予想範囲のおおよそを検討づけること
    よって、10年経っていないETFは計算していない。

例えば、VTIで検証したとします。

2001年6月18日～2011年6月22日までの投資期間で
10年間投資した場合を考えます。

  1. 毎月月初に100ドル+前回の残高で買えるだけ買います。
  2. 配当金は再投資します。

その結果、
つみたて投資した場合の利益率は52.4%となります。

その次は日付をずらし、
2001年6月19日～2011年6月23日までの投資期間で
同様に計算すると、利益率は52.1%です。

これをETFのデータがある分だけ繰り返します。

統計データまとめ(利益率の平均値は17.15%)

統計データをまとめました。
2003/0929～2023/0901までの期間で10年間を切り取った結果です。

※データがETFの設定開始が10年以内の場合は計算していません。
10年経過次第データ取得してきます。

評価額と利益率の詳細

  • 集計期間は
    2003/0929～2023/0901
  • 最も利益が出たタイミングは
    2005/02/11~2015/02/13の投資期間で
    評価額は15379.57ドル、利益率は27.1%
  • 最も利益が出なかったタイミングは
    2012/11/30~2022/12/01の投資期間で
    評価額は11754.16ドル、利益率は-2.86%
  • 平均値の評価額は14175.32ドルで、17.15%でした。
  • 投資結果の上位10%
    評価額は15099.46ドル、利益率は24.79%
  • 投資結果の下位10%
    評価額は12594.73ドル、利益率は4.09%
  • 統計上、設定来のデータの8割は上記の評価額の範囲に収まっているということが分ります。
名称 投資期間 評価額(ドル) 利益率(%)
最大値 2005/02/11~2015/02/13 15379.57 27.1
最小値 2012/11/30~2022/12/01 11754.16 -2.86
平均値 – 14175.32 17.15
上位10% 2004/08/31~2014/09/02 15099.46 24.79
下位10% 2012/05/31~2022/06/02 12594.73 4.09

1年毎にデータをまとめ利益率の範囲を統計処理しました


3年で最低の値だった投資はその後どうなったか

長期投資でしょっぱなで酷い成績だった場合、どうなっていたか、
過去データから掘り起こしてみます。

  • 3年間投資して、
    最低だった期間は2010/09/02~2020/09/03で
    評価額3738.72ドルで利益率は1.05%でした。
  • その後めげずに投資して累計10年たつと、
    評価額は14890.27ドルで、利益率は23.06%でした。
  • 今回検証した統計処理は日付をずらしながらの積立計算で
    全部で2496パターンあります。
    3年目で最低だったパターンはその後、最終的に2496位中540位となりました。

ランキング

SBI証券で購入できる海外ETF350銘柄を対象にランキングします。

※最新の状態により、取り扱い銘柄に一部差異が生じる可能性があります。
ご了承ください。

ランキングの概要は以下の通りです。
銘柄全体とカテゴリー毎の順位です。
数値は順位を表しています。

AGGは「債券」に分類しています。

カテゴリー 1日前比 7日前比 28日前比 365日前比
全体(350銘柄) 300 278 165 274
債券(50銘柄) 37 25 22 41

全銘柄の値上がりランキングはこちら

全体の順位

10年積立投資 利益率ランキング

350銘柄中、227位です。

カテゴリー 利益率 累計総配当金
全体(270銘柄) 227 138
債券(47銘柄) 31 29

10年積立投資 配当金ランキング

350銘柄中、138位です。

順位 ティッカー 名称 累計総配当金 インデックス 市場 カテゴリー
136 VOO バンガード S&P 500 ETF 1546 S&P 500指数のパフォーマンスに一致する投資成果を目指す。 NYSE Arca 先進国
137 MGC バンガード 米国メガキャップETF 1544 米国株式市場における投資可能企業、時価総額上位約70%をカバーする、CRSP US メガキャップ・インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。 NYSE Arca 先進国
138 AGG iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF 1542 ブルームバーグ 米国総合 インデックス NYSE Arca 債券
139 BNDX バンガード トータル インターナショナル債券ETF（米ドルヘッジあり） 1534 バークレイズ・グローバル総合（米ドル除く）浮動調整RIC基準インデックス（米ドルヘッジベース）のパフォーマンスに連動した成果を目指す。 NASDAQ 債券
140 IVV iシェアーズ・コア S&P 500 ETF 1534 米国受益証券市場の大型株を含むS&P500指数に連動。 NYSE Arca 先進国

セクター別の順位

ETFを独断と偏見で下記のカテゴリーに分類しました。
AGGは「債券」に分類しています。

  • グローバル(複数の国・地域に投資)
  • 先進国
  • 新興国
  • 高配当
  • セクター(特定の業界・テーマへの投資)
  • 債券
  • コモディティ
  • ブル(上げ相場で2倍以上のレバリッジをかけて投資)
  • ベア(下げ相場で2倍以上のレバリッジをかけて投資)

10年積立投資 利益率ランキング

債券銘柄50中、31位です。

順位 ティッカー 名称 利益率 インデックス 市場 カテゴリー
29 BNDX バンガード トータル インターナショナル債券ETF（米ドルヘッジあり） 1.36 バークレイズ・グローバル総合（米ドル除く）浮動調整RIC基準インデックス（米ドルヘッジベース）のパフォーマンスに連動した成果を目指す。 NASDAQ 債券
30 BND バンガード 米国トータル債券市場ETF 0.73 バークレイズ米国総合浮動調整インデックスのパフォーマンスに一致する投資成果を目指す。 NASDAQ 債券
31 AGG iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF 0.33 ブルームバーグ 米国総合 インデックス NYSE Arca 債券
32 SPAB SPDRポートフォリオ米国総合債券ETF 0.22 ブルームバーグ・バークレイズUSアグリゲート指数 NYSE Arca 債券
33 VGIT バンガード・米国中期国債ETF -0.51 米国債、政府機関債、および米国政府が保証する社債や米国外の発行体による米ドル建て債券のうち、残存期間が3〜10年のものをカバーする、ブルームバーグ・バークレイズ米国国債浮動調整（3-10年）インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。 NASDAQ 債券

10年積立投資 配当金ランキング

債券銘柄50中、29位です。

順位 ティッカー 名称 累計総配当金 インデックス 市場 カテゴリー
27 VGLT バンガード・米国長期国債ETF 1647 残存期間が10年超の米国債および政府機関債をカバーする、ブルームバーグ・バークレイズ米国国債浮動調整（10年超）インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。 NASDAQ 債券
28 SPTL SPDRポートフォリオ米国長期国債ETF 1567 ブルームバーグ・バークレイズ米国国債長期指数 NYSE Arca 債券
29 AGG iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF 1542 ブルームバーグ 米国総合 インデックス NYSE Arca 債券
30 BNDX バンガード トータル インターナショナル債券ETF（米ドルヘッジあり） 1534 バークレイズ・グローバル総合（米ドル除く）浮動調整RIC基準インデックス（米ドルヘッジベース）のパフォーマンスに連動した成果を目指す。 NASDAQ 債券
31 VCSH バンガード 米国短期社債ETF 1484 工業、公共事業、金融業の企業が発行する米ドル建て課税対象固定利付投資適格債券のうち、残存期間が1〜5年のものをカバーする、バークレイズ米国社債(1-5年)インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。 NASDAQ 債券

統計データランキング

統計データのランキングです。
ETF設定来のデータをフルに使って、
10年積立投資を日付を少しづつずらしながら計算させた利益率の平均値をランキングでまとめています。

たまたまここ10年の成績が良かった銘柄ではなく、
長期的に安定的な成績を残せそうなETFを見つけるのに参考にしてみてください。

全体のランキング

順位 ティッカー 名称 利益率 インデックス 市場 カテゴリー
193 IXC iシェアーズ グローバル・エネルギー ETF 17.19 S&Pグローバル エネルギー セクター株価指数は石油探査、生産、精製、石油設備／サービス企業の株式で構成される。 NYSE Arca セクター
194 GLD SPDR ゴールド シェア 17.18 金現物取引の世界標準であるロンドン午後値決め（London PM Fixing）に連動する。 NYSE Arca コモディティ
195 AGG iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF 17.15 ブルームバーグ 米国総合 インデックス NYSE Arca 債券
196 INKM SPDR SSGA インカム アロケーション ETF 17.14 配当および利回りを重視し、株式、米国債券、社債、転換社債、優先証券、グローバルREITなど様々な資産へ投資する。 NYSE Arca その他
197 BIV バンガード 米国中期債券ETF 17.05 残存期間が5〜10年の米国債、政府機関債、投資適格(ムーディーズによる格付がBaa3以上)の社債および米国外の発行体による米ドル建て債券をカバーする、バークレイズ米国政府/クレジット浮動調整(5-10年)インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。 NYSE Arca 債券

セクター別のランキング

順位 ティッカー 名称 利益率 インデックス 市場 カテゴリー
16 IGIB iシェアーズ 米ドル建て社債 5-10年ETF 18.39 ICE BofA 5-10年米国社債インデックスのパフォーマンスに連動した成果を目指す。 NASDAQ 債券
17 SJNK SPDRブルームバーグ・バークレイズ短期ハイ・イールド債券ETF 17.94 ブルームバーグ・バークレイズ米国ハイ・イールド・350mnキャッシュペイ0-5年・2%キャップド指数 NYSE Arca 債券
18 AGG iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF 17.15 ブルームバーグ 米国総合 インデックス NYSE Arca 債券
19 BIV バンガード 米国中期債券ETF 17.05 残存期間が5〜10年の米国債、政府機関債、投資適格(ムーディーズによる格付がBaa3以上)の社債および米国外の発行体による米ドル建て債券をカバーする、バークレイズ米国政府/クレジット浮動調整(5-10年)インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。 NYSE Arca 債券
20 SPIB SPDRポートフォリオ米国中期社債ETF 16.93 ブルームバーグ・バークレイズ米国社債中期指数 NYSE Arca 債券

関連リンク

AGGに対し、下記情報をまとめています。

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ランキングも各種まとめています。
SBI証券で購入できる海外ETFをほぼ網羅している銘柄でランク付けしています。

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