暗号資産研究

積立ベストは毎日?毎週?毎月?暗号資産(仮想通貨)の購入頻度を考察

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こんちにはhokkyokunです。

仮想通貨の積立投資の頻度は何がベストか?
毎日?毎週?毎月?
結論としては以下の通りです。

毎月がベスト
ただし、それよりも継続しやすさが大事!

この結論に至った経緯を説明していきたいと思います。

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暗号資産の投資はそもそもありか?

暗号資産(仮想通貨)に投資をしていますか?

仮想通貨に投資と聞くとなんだか危なそうですが、
シミュレーションしてみると結構いい投資対象です。

結論言うと
ビットコインとイーサリアムは積立投資対象としてアリです。

もちろん絶対に利益が出るという意味ではありません。
ただ、無謀なかけやギャンブルというわけでもないと考えています。

その根拠となった研究結果です。
よかったら見ていただけると嬉しいです。

さて、今回も
Pythonを用いて積立投資を頻度別にシミュレーションしてみます。

Pythonを用いた積立投資シミュレーション

プログラミング言語のPythonを用いて
データの収集、分析、グラフ作成などを自動化しています。

本記事は自分で更新していますが、
記事によっては完全自動更新で
データを定期的に最新のものにアップデートしたりしています。

こちらにデータを収集する様子を記事にしていますので、
よかったら見てみてください。

前提条件

さて、分析するための条件ですが、
ざっくり言うと以下のようになります。

ビットコインとイーサリアムを
毎日、毎週、毎月、月に2回の頻度で購入し、
利益率を比較する

もう少し詳しく言うと
以下のようになります。
興味があればご参考ください。

  • 対象となる通貨ペアは
    BTC-USD(ドル建てビットコイン)
    ETH-USD(ドル建てイーサリアム)
  • 投資期間は
    ビットコインは2013/10/19~2023/2/21
    イーサリアムは2016/7/28~2023/2/21
  • 購入頻度は
    毎日(投資開始日から定額購入)
    毎週(投資開始日から7日毎の購入)
    毎月(投資開始日以降、毎月月初に購入)
    月2回(投資開始日以降、1日と15日に毎回購入)
  • 購入金額は100ドルで定額
  • 税金は考慮しない

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積立結果

お待たせしました、積立投資結果です。

先ずビットコインです。
投資期間は2013/10/19~2023/2/21
単位は利益率(%)です。

毎日毎週毎月(月初)月2回(1日と15日)
2311.42324.52450.12302.7

次はイーサリアムです
投資期間は2016/7/28~2023/2/21
単位は利益率(%)です。

毎日毎週毎月(月初)月2回(1日と15日)
14,368.214,435.615,207.014,486.6

ぱっと見ただけでも
購入頻度による違いは見られませんね。

若干、毎月(月初)購入が高いように感じられます。

購入頻度で利益率はあまり変わらないが、
毎月(月初)が利益率やや高い

この結果はたまたまか?

反復試験

上記の結果はいかがでしょう?
たまたまこうなったんでしょうか?
(私はちょっと疑いました)

期間がずれると結果が変わるかもしれない。

そこで、投資期間を1年間とし、
期間を少しずつずらして反復試験を行いました。

例えば
ビットコインを2022/2/21~2023/2/21まで積立投資すると
利益率6.19%となります。

次は一日ずらし2022/2/20~2023/2/20までとすると
利益率は5.19%となります。

このように少しずつ期間をずらして
データを収集していきます。
(こんなの人間じゃできないですよね💦プログラムってすごい)

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反復試験分析結果(ビットコイン)

さて、分析結果を
まとめてみました。

まずはビットコインです。
データは2013/10/19~2023/2/21
この期間の一年間を少しずつずらしながら投資シミュレーションした結果です。

頻度平均値中央値最大値最小値
毎日64.5537.9939.12-60.98
毎週64.9737.92952.07-61.22
毎月71.2642.591041.36-62.27
月2回65.2938.13911.47-59.8

ほとんど変わらないように感じますが、
こちらも若干「毎月」が高いように感じます。

一方、最小値も毎月投資が大きく、
ばらつきの大きな結果となっているようです。
(といってもほとんど変わらないですが)

反復試験分析結果(イーサリアム)

さて、次はイーサリアムです。

データは2016/7/28~2023/2/21
この期間の一年間を少しずつずらしながら投資シミュレーションした結果です。

頻度平均値中央値最大値最小値
毎日259.5541.642651.2-75.21
毎週262.5342.642667.05-74.69
毎月299.8152.913331.25-76.38
月2回258.9743.182739.43-76.09

こちらは明確に毎月投資の利益が高いですね

投資期間に迷うのであれば
毎月投資でもいいかもしれません。

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おすすめの投資方法

以上が、今回分析した結果です。

先ず大前提として以下のことを肝に銘じなければいけません

未来は誰にもわからない
投資に絶対はない

暗号資産(仮想通貨)は
データが少ない

この点を踏まえて
私の結論としては

おすすめは毎月投資ただし、絶対ではない
最も大事なのは続ける力

データから見れば
毎月投資が結果よさそうです。

ただし、以下の理由により購入頻度はあまり神経質にならなくてよい
と考えています。

  1. この傾向が未来に続くか不明
  2. 頻度よりも銘柄選びが重要
  3. さらにいうと積立投資派継続力がもっと重要

①は仮想通貨のデータが少なく、この傾向が続くかはわかりません

②はビットコインとイーサリアムを比較するだけでも全然違います。
他のマイナー通貨であれば悲惨な結果のものもあります。

③は1年2年であればギャンブルに近いですが、
継続するにつれて明らかに利益は安定する傾向にあります。

毎月が購入しやすいのであれば
毎月、そうでないなら買いやすい頻度がいいかもしれません。

半月に一回など長いスパンはおすすめしない

かといって半月に一回などはお勧めしません

これは利益率どうこうではなく
購入する習慣がなくなる可能性があるからです。

人はある程度間が開くと
億劫になりがちです。

そういった意味では
多くの人が月給で所得を得ているので
それに合わせて毎月投資が続けやすいと思われます。

できれば
毎月自動購入してくれる仮想通貨取引所がおすすめです。

私もビットコインとイーサリアム(あと少しマイナー通貨も)を毎月購入しています。

一緒に頑張って続けましょう

ではでは。